كيف ينصح وارن بافيت المستثمرين الشباب بالتعامل مع تراجعات السوق
النقاط الرئيسية
- الشراء في الأصول الشائعة بعد أن يقفز الجميع عادة يعني أنك متأخر جدًا لرؤية أرباح ذات مغزى
- انخفاضات السوق الشديدة جزء من رحلة الاستثمار — بيركشاير نفسها انخفضت أكثر من 50٪ في ثلاث مناسبات منفصلة
- الغياب عن السوق لمدة 10 أيام تداول الأقوى فقط يمكن أن يقلل مكاسبك طويلة المدى بأكثر من النصف
- يجب على المستثمرين اليوميين النظر في صناديق المؤشرات منخفضة الرسوم كأساس لهم لتجاوز تقلبات السوق
- أعط الأولوية للاستثمارات عالية الجودة وطويلة المدى بدلاً من مطاردة ما هو رائج حاليًا
شارك وحي أوماها مؤخرًا وجهة نظره مع CNBC حول التعامل مع تقلبات السوق، مقدمًا إرشادات واضحة للمستثمرين الذين بدأوا للتو رحلة بناء الثروة.
في عمر 95 عامًا، تقاعد بافيت رسميًا من دوره كرئيس تنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي عندما انتهى العام الماضي. ومع ذلك، لا يزال تأثيره في عالم الاستثمار قويًا كما كان دائمًا.
عندما انزلق كل من مؤشر داو جونز الصناعي وناسداك المركب إلى وضع التصحيح في أواخر مارس — مدفوعًا بشكوك قطاع التكنولوجيا والتوترات الدولية — حافظ بافيت على هدوئه المميز.
يقدم التاريخ الكثير من القصص التحذيرية. يوفر جنون الدوت كوم مثالاً نموذجيًا. مع اقتراب نهاية عام 1999، اندفع عدد لا يحصى من المستثمرين إلى شركات الإنترنت دون فحص أساسيات أعمالهم الفعلية. الانهيار اللاحق محا العديد من الشركات بالكامل.
اتبع جنون العملات المشفرة نمطًا مشابهًا. المتبنون الأوائل المتطورون الذين فهموا إمكانات التكنولوجيا حصدوا مكافآت كبيرة. في هذه الأثناء، القادمون المتأخرون الذين اشتروا بالقرب من أعلى المستويات على الإطلاق — مدفوعين بالاندفاع للمشاركة بسبب خوف عدم الحصول على فرصة — ذعروا بشكل متكرر وخرجوا بخسائر كبيرة عندما انخفضت القيم.
لماذا يدمر بيع بالذعر الثروة
الخروج خلال انخفاضات السوق يمكن أن يدمر مستقبلك المالي. ضع في اعتبارك هذا: استثمار 10,000 دولار في S&P 500 في عام 2006 والحفاظ على هذا الموقف حتى نهاية عام 2025 كان سيحقق حوالي 81,000 دولار.
ومع ذلك، إذا فاتتك فقط 10 أيام الأقوى أداءً عبر ذلك الإطار الزمني، فإن رصيدك النهائي سينخفض إلى حوالي 36,000 دولار، بناءً على بيانات من J.P. Morgan Asset Management.
نصح توماس بالكوم، الذي أسس 1650 Wealth Management في فلوريدا، مؤخرًا مستثمرًا يبلغ من العمر 20 عامًا انخفضت ممتلكاته بنحو 10٪. كان المستثمر الشاب يفكر في تصفية صفقته في صندوق مؤشر S&P 500.
بمجرد أن شرح له بالكوم حقيقة أن محفظته حافظت على تقسيم المحفظة القوي وأن الانخفاض يمثل تقلبات السوق المؤقتة، قرر المستثمر الحفاظ على صفقته.
قوة تقسيم المحفظة ورأس المال الصبور
دافع بافيت باستمرار عن صناديق المؤشرات الرخيصة والمتنوعة على نطاق واسع للمستثمرين العاديين. توزيع تدفق راس المال عبر العديد من الشركات يخفف الضربة عندما تواجه القطاعات الفردية صعوبات.
يبدأ بالكوم بشكل متكرر المستثمرين الأصغر سنًا مع Schwab 1000 Index ETF، الذي يتبع 1,000 من أكبر شركات أمريكا ويحمل نسبة نفقات ضئيلة 0.03٪.
أرشد توماس فان سبانكيرين، الذي يعمل كمدير استثمار رئيسي في RISE Investments في شيكاغو، مؤخرًا عميلاً نحو إعادة التوان بعيدًا عن المواقف المركزة على التكنولوجيا. تضمنت توصيته دمج الأسهم الأمريكية التي تدفع أرباحًا، وأسهم الشركات الصغيرة، والتعرض للسوق الدولي.
ذكر بافيت أنه يحتفظ حاليًا باحتياطيات نقدية في حالة الاستعداد — ولكن فقط للنشر في الشركات المقنعة حقًا التي ينوي امتلاكها على طويل المدى، وليس للتقليب السريع أو المضاربة قصيرة المدى.
ظهر منشور كيف يخبر وارين بافيت المستثمرين الشباب بالتنقل في انخفاضات السوق لأول مرة على Blockonomi.
