মার্কিন আদালত Paxful কে অবৈধ তহবিল এবং AML মামলায় $4M জরিমানা প্রদানের আদেশ দেয়

সংক্ষিপ্ত বিবরণ

• এই সপ্তাহে মার্কিন ফেডারেল আদালতের সাজা ঘোষণার পর Paxful কে $4M অপরাধমূলক জরিমানা দিতে হবে।
• Paxful-এর জরিমানা পরিশোধের সীমিত সক্ষমতা পর্যালোচনা করার পর DOJ জরিমানা $112M থেকে কমিয়েছে।
• মামলায় AML এবং KYC ব্যর্থতার অভিযোগ রয়েছে যা মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য অপরাধ সক্ষম করেছে।
• কর্তৃপক্ষ Paxful স্থানান্তরকে Backpage-সম্পর্কিত কার্যকলাপ এবং অবৈধ আয়ের সাথে যুক্ত করেছে।
• Paxful ব্যাংক গোপনীয়তা আইন লঙ্ঘনের সাথে সম্পর্কিত $3.5M FinCEN দেওয়ানি জরিমানায়ও সম্মত হয়েছে।

Paxful Holdings Inc., একটি পিয়ার-টু-পিয়ার Bitcoin এক্সচেঞ্জ যা 2023 সালে বন্ধ হয়ে গেছে, এই সপ্তাহে মার্কিন ফেডারেল সাজা ঘোষণার পর $4 মিলিয়ন অপরাধমূলক জরিমানা দিতে হবে। এই রায়টি মানি লন্ডারিং ব্যর্থতা এবং অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত অভিযোগে কোম্পানির দোষী সাব্যস্ত হওয়ার পরে এসেছে। মার্কিন কর্তৃপক্ষ বলেছে যে মামলাটি ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির বিরুদ্ধে কঠোর প্রয়োগকে তুলে ধরে যা সম্মতি দায়িত্ব উপেক্ষা করে।

মার্কিন বিচার বিভাগ নির্ধারণ করেছে যে Paxful অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সুরক্ষা প্রয়োগ করতে ব্যর্থ হওয়ার সময় অবৈধ লেনদেন প্রচার করেছে। প্রসিকিউটররা মূলত $112 মিলিয়ন অতিক্রমকারী জরিমানা গণনা করেছিল। তবে, কোম্পানির আর্থিক এবং পরিশোধের সক্ষমতা পর্যালোচনা করার পর কর্মকর্তারা পরিমাণ কমিয়েছে। একটি সাজা শুনানির সময় একজন ফেডারেল বিচারক চূড়ান্ত $4 মিলিয়ন জরিমানা অনুমোদন করেছেন।

ফেডারেল রায় হ্রাসকৃত $4M Paxful জরিমানা নিশ্চিত করে

DOJ জানিয়েছে যে Paxful তার আবেদন চুক্তিতে সম্মত হয়েছে যে $112 মিলিয়নের বেশি জরিমানা তার অপরাধের তীব্রতার সাথে মিলেছে। প্রসিকিউটররা পরে একটি স্বাধীন আর্থিক পর্যালোচনা পরিচালনা করে এবং সিদ্ধান্তে পৌঁছেছে যে কোম্পানি সেই পরিমাণ পূরণ করতে পারবে না। তারা একটি হ্রাসকৃত জরিমানার সুপারিশ করেছিল, যা আদালত নিশ্চিত করেছে।

মার্কিন অ্যাটর্নি Eric Grant বলেছেন যে সাজাটি দেখায় যে কোম্পানিগুলি তাদের প্ল্যাটফর্মে অপরাধমূলক কার্যকলাপ উপেক্ষা করতে পারে না। তিনি জানিয়েছেন যে Paxful সম্মতির চেয়ে লাভ বেছে নিয়ে মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য অপরাধ সক্ষম করেছে। কর্তৃপক্ষ জোর দিয়েছে যে ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলিকে ঐতিহ্যবাহী প্রতিষ্ঠানের জন্য প্রযোজ্য একই আর্থিক আইন অনুসরণ করতে হবে।

আদালতের রেকর্ড দেখায় যে Paxful একটি অর্থ প্রেরণ ব্যবসা হিসাবে পরিচালিত হয়েছিল যেখানে ব্যবহারকারীরা Bitcoin নগদ, উপহার কার্ড এবং প্রিপেইড কার্ডের জন্য বিনিময় করত। জানুয়ারি 2017 থেকে সেপ্টেম্বর 2019 পর্যন্ত, প্ল্যাটফর্মটি প্রায় $3 বিলিয়ন মূল্যের 26 মিলিয়নেরও বেশি ট্রেড প্রক্রিয়া করেছে। সেই সময়কালে, Paxful রাজস্বে প্রায় $30 মিলিয়ন সংগ্রহ করেছে।

AML ব্যর্থতা এবং অবৈধ বাণিজ্য কার্যকলাপ মামলা গঠন করে

তদন্তকারীরা দেখেছেন যে Paxful একটি কার্যকর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছে। কোম্পানি ব্যবহারকারীদের পর্যাপ্ত পরিচয় পরীক্ষা ছাড়াই অ্যাকাউন্ট খুলতে এবং সন্দেহজনক লেনদেন কার্যকলাপ উপেক্ষা করতে অনুমতি দিয়েছে। প্রসিকিউটররা বলেছেন যে Paxful নিয়ন্ত্রকদের কাছে সম্মতি নীতিও উপস্থাপন করেছে যা এটি বাস্তবে প্রয়োগ করেনি।

কর্তৃপক্ষ নির্ধারণ করেছে যে প্ল্যাটফর্মটি জেনেশুনে জালিয়াতি, চাঁদাবাজি এবং অবৈধ পতিতাবৃত্তির সাথে সংযুক্ত তহবিল পরিচালনা করেছে। Paxful ট্রাভেল অ্যাক্ট, ব্যাংক গোপনীয়তা আইন এবং লাইসেন্সবিহীন অর্থ প্রেরণ ব্যবসা পরিচালনার সাথে সম্পর্কিত ষড়যন্ত্রের অভিযোগে দোষী সাব্যস্ত হয়েছে। কর্মকর্তারা বলেছেন যে প্ল্যাটফর্মটি অপরাধমূলক লেনদেনের জন্য একটি বাহন হয়ে উঠেছে কারণ এটির তদারকির অভাব ছিল।

সহকারী অ্যাটর্নি জেনারেল A. Tysen Duva জানিয়েছেন যে ডিজিটাল সম্পদ জড়িত আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির জন্য একটি অগ্রাধিকার থাকে। তিনি বলেছেন যে অর্থ প্রেরণকারীরা যারা অবৈধ বাণিজ্য সক্ষম করে তারা বিস্তৃত অপরাধী নেটওয়ার্কগুলিকে সমর্থন করে। বিভাগ জোর দিয়েছে যে ক্রিপ্টো বাজারে সম্মতি ব্যর্থতা গুরুতর পরিণতি বহন করে।

Backpage Bitcoin স্থানান্তর অতিরিক্ত জরিমানা ট্রিগার করে

আদালতের নথি Paxful কে Backpage-এর সাথে সংযুক্ত Bitcoin স্থানান্তরের সাথে যুক্ত করেছে, একটি ওয়েবসাইট যা অবৈধ পতিতাবৃত্তির সাথে সম্পর্কিত। তদন্তকারীরা বলেছেন যে Paxful Backpage এবং অনুরূপ সাইটগুলির সাথে সম্পর্কিত প্রায় $17 মিলিয়ন Bitcoin লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে। এই স্থানান্তরগুলি কোম্পানির জন্য লাখ লাখ লাভ তৈরি করেছে।

কর্তৃপক্ষ বলেছে যে Paxful-এর প্রতিষ্ঠাতারা নিয়ন্ত্রিত এক্সচেঞ্জ থেকে অবরুদ্ধ ব্যবহারকারীদের আকর্ষণ করতে প্ল্যাটফর্মের দুর্বল সম্মতি মানদণ্ড প্রচার করেছেন। তদন্তকারীরা এই বৃদ্ধি চালককে "Backpage প্রভাব" হিসাবে উল্লেখ করেছেন। প্রসিকিউটররা যুক্তি দিয়েছেন যে কোম্পানি জেনেশুনে অবৈধ বাণিজ্য কার্যকলাপ থেকে লাভবান হয়েছে।

সাজা ট্রেজারি বিভাগের আর্থিক অপরাধ প্রয়োগ নেটওয়ার্কের সাথে একটি সমন্বিত রেজোলিউশনের অংশ গঠন করে। Paxful অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনের ইচ্ছাকৃত লঙ্ঘনের জন্য FinCEN-কে $3.5 মিলিয়ন দেওয়ানি জরিমানা দিতেও সম্মত হয়েছে। কর্মকর্তারা জানিয়েছেন যে যৌথ পদক্ষেপ ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির ফেডারেল তদারকি শক্তিশালী করে যা আর্থিক সুরক্ষা উপেক্ষা করে।

আলাদাভাবে, Paxful সহ-প্রতিষ্ঠাতা Artur Schaback 2024 সালে AML ব্যর্থতার সাথে সম্পর্কিত ষড়যন্ত্রে দোষী সাব্যস্ত হয়েছেন। কর্তৃপক্ষ বলেছে যে নিয়ন্ত্রকরা শক্তিশালী বাজার জবাবদিহিতার জন্য চাপ দেওয়ার সাথে সাথে ক্রিপ্টো সম্মতি লঙ্ঘনের তদন্ত অব্যাহত থাকবে।

পোস্টটি U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case প্রথম CoinCentral-এ প্রকাশিত হয়েছে।