ইউএস প্যাক্সফুলকে ট্র্যাফিকিং এবং জালিয়াতির সাথে যুক্ত তহবিলের জন্য $4M জরিমানা করেছে

একটি হাই-প্রোফাইল প্রয়োগকারী পদক্ষেপে, পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ পাক্সফুলকে $৪ মিলিয়ন প্রদানের আদেশ দেওয়া হয়েছে, এটি স্বীকার করার পরে যে দুর্বল অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণের কারণে প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহার করা অপরাধীদের থেকে এটি জেনেশুনে লাভবান হয়েছিল। বিচার বিভাগ উল্লেখ করেছে যে পাক্সফুল ডিসেম্বরে অবৈধ পতিতাবৃত্তি প্রচার এবং অপরাধ থেকে প্রাপ্ত তহবিল জেনেশুনে প্রেরণ করার ষড়যন্ত্রে দোষ স্বীকার করেছে, যা ফেডারেল AML প্রয়োজনীয়তা লঙ্ঘন করে। সরকার আরও বিস্তারিত বলেছে যে, জানুয়ারি ২০১৭ থেকে সেপ্টেম্বর ২০১৯ এর মধ্যে, পাক্সফুল প্রায় $৩ বিলিয়ন মূল্যের ২৬ মিলিয়নেরও বেশি লেনদেন সহজতর করেছে, প্রায় $২৯.৭ মিলিয়ন রাজস্ব অর্জন করেছে যখন অবৈধ কার্যকলাপের প্রতি চোখ বন্ধ রেখেছিল। মামলাটি কেন্দ্রীভূত হয় যে কীভাবে একটি প্ল্যাটফর্ম মূল সুরক্ষা উপেক্ষা করে নিজেকে একটি নমনীয়, কম-তথ্য এক্সচেঞ্জ হিসাবে বাজারজাত করেছিল। DOJ এর ফাইলিং জোর দেয় যে পাক্সফুলের ব্যবসায়িক মডেল সম্মতি বাধ্যবাধকতা কমিয়ে অপরাধী ব্যবহারকারীদের আকৃষ্ট করার উপর নির্ভরশীল ছিল।

বিচার বিভাগ তুলে ধরেছে যে পাক্সফুল সম্মত হয়েছিল যে উপযুক্ত অপরাধমূলক শাস্তি $১১২.৫ মিলিয়ন হবে, কিন্তু প্রসিকিউটররা নির্ধারণ করেছেন যে কোম্পানিটি $৪ মিলিয়নের বেশি প্রদান করতে পারবে না। নিষ্পত্তিটি ফেডারেল কর্তৃপক্ষের একটি বৃহত্তর চাপকে প্রতিফলিত করে যা ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলিকে নিয়ন্ত্রণ করতে যা অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা বাস্তবায়ন বা প্রয়োগ করতে ব্যর্থ হয়, বিশেষত যখন তারা জালিয়াতি, চাঁদাবাজি, পতিতাবৃত্তি এবং পাচারের মতো অবৈধ কার্যকলাপ সহজ করে। বিভাগ বলেছে যে পাক্সফুল ন্যূনতম সম্মতির প্রতিশ্রুতি দিয়ে আকৃষ্ট অপরাধীদের জন্য অর্থ স্থানান্তর করে লাভবান হয়েছিল, একটি গতিশীলতা যা প্রসিকিউটররা বৈধ অর্থায়ন এবং আইনী সেবা চাওয়া ব্যবহারকারীদের জন্য ক্ষয়কারী হিসাবে বর্ণনা করেছেন।

মামলাটি ২০১৭ থেকে ২০১৯ পর্যন্ত পাক্সফুলের উচ্চাভিলাষী বৃদ্ধির সময়কালের সাথে সম্পর্কিত, যখন প্ল্যাটফর্মটি AML ফাঁক সম্পর্কে তদন্তকারীদের সতর্কতা সত্ত্বেও কয়েক মিলিয়ন লেনদেন পরিচালনা করেছিল এবং যথেষ্ট রাজস্ব উৎপন্ন করেছিল বলে জানা যায়। প্রসিকিউটররা বজায় রেখেছেন যে পাক্সফুলের মার্কেটিং বার্তা, যা প্রয়োজনীয় গ্রাহক তথ্যের অভাবের উপর জোর দিয়েছিল, নীতিগুলির সাথে মিলিত হয়েছিল যা এটি জানত বাস্তবায়িত বা প্রয়োগ করা হয়নি, অবৈধ অভিনেতাদের জন্য একটি অনুমতিমূলক পরিবেশ তৈরি করেছিল। মামলার সমর্থকরা বলছেন এই পদ্ধতিটি অপরাধী অভিনেতাদের নিয়ন্ত্রিত চ্যানেলের চেয়ে পাক্সফুলের মাধ্যমে আরও সহজে তহবিল রুট করার অনুমতি দিয়েছে।

বিচার বিভাগের পাক্সফুলের অপারেশনাল নীতির বর্ণনা একটি উল্লেখযোগ্য ক্রস-ইন্ডাস্ট্রি সংযোগ দ্বারা পরিপূরক: ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মের ২০১৫ থেকে ২০২২ পর্যন্ত একটি সময়কালে ব্যাকপেজ এবং অনুরূপ সাইটের সাথে সম্পর্ক ছিল, একটি সম্পর্ক যা সরকার বলছে পাক্সফুলের লাভে অবদান রেখেছে, আনুমানিক প্রায় $২.৭ মিলিয়ন। যখন ব্যাকপেজের প্ল্যাটফর্ম অবৈধ কার্যকলাপের কারণে বন্ধ করা হয়েছিল, পাক্সফুল জোটকে একটি সুনির্দিষ্ট উদাহরণ হিসাবে উদ্ধৃত করা হয়েছে যে কীভাবে অবৈধ নেটওয়ার্কগুলি অন্যায় মুদ্রীকরণ করতে ক্রিপ্টো রেল শোষণ করেছিল। বিভাগ উল্লেখ করেছে যে পাক্সফুলের প্রতিষ্ঠাতারা প্রকাশ্যে "ব্যাকপেজ ইফেক্ট" সম্পর্কে গর্ব করেছিলেন, সহযোগিতাকে বৃদ্ধির জন্য একটি অনুঘটক হিসাবে চিত্রিত করেছিলেন, একটি দাবি যা সরকার অপরাধমূলক লেনদেন সক্ষম করার একটি ইচ্ছাকৃত কৌশল চিত্রিত করতে ব্যবহার করেছিল।

মামলাটি বাজার থেকে পাক্সফুলের চূড়ান্ত প্রস্থানের উপরও আলোকপাত করে। এক্সচেঞ্জটি নভেম্বরে কার্যক্রম বন্ধ করে দেয়, এবং এর অক্টোবর বন্ধ-ঘোষণা পোস্ট—পরে আর্কাইভ করা—সিদ্ধান্তটিকে "২০২৩ এর পূর্বে প্রাক্তন সহ-প্রতিষ্ঠাতা রে ইউসেফ এবং আর্তুর শ্যাব্যাকের ঐতিহাসিক অসদাচরণের দীর্ঘস্থায়ী প্রভাব, ব্যাপক সম্মতি প্রতিকার প্রচেষ্টা থেকে অস্থিতিশীল অপারেশনাল খরচের সাথে মিলিত" একটি প্রতিক্রিয়া হিসাবে চিত্রিত করেছে। ইউসেফ প্রকাশ্যে বন্ধের সময় প্রতিবাদ করেছেন, পরামর্শ দিয়েছেন যে তিনি কোম্পানি ছেড়ে যাওয়ার সময় ফার্মটি বন্ধ করা উচিত ছিল। ইতিমধ্যে, পাক্সফুলের প্রাক্তন প্রধান প্রযুক্তি কর্মকর্তা শ্যাব্যাক, জুলাই ২০২৪-এ একটি কার্যকর AML প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থ হওয়ার ষড়যন্ত্রে দোষ স্বীকার করেছেন এবং সাজা প্রাপ্তির অপেক্ষায় রয়েছেন, ক্যালিফোর্নিয়ার একজন বিচারক কর্তৃপক্ষের সাথে চলমান সহযোগিতার সুবিধার জন্য তার শুনানি জানুয়ারি থেকে মে তে স্থানান্তরিত করেছেন। DOJ এর বিবরণ স্পষ্ট করে দেয় যে একটি বৃহত্তর হিসাব—পাক্সফুলের নেতৃত্বের বাইরে—কোম্পানির ব্যবহারকারী, কর্মচারী এবং বৃহত্তর ক্রিপ্টো ইকোসিস্টেমে প্রসারিত হয়।

কর্তৃপক্ষ মামলাটি অনুসরণ করার সাথে সাথে, কর্মকর্তারা জোর দিয়েছিলেন যে পাক্সফুল বিষয়টি একটি বিচ্ছিন্ন ঘটনা নয় বরং ক্রিপ্টো মার্কেটপ্লেসে নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশা কঠোর করার একটি বৃহত্তর প্রচেষ্টার অংশ। বিভাগ শক্তিশালী নো-ইওর-কাস্টমার চেক, ব্যাপক AML সম্মতি প্রোগ্রাম এবং ডিজিটাল সম্পদের অবৈধ ব্যবহার প্রতিরোধ করতে সন্দেহজনক কার্যকলাপের সক্রিয় পর্যবেক্ষণের প্রয়োজনীয়তার দিকে ইঙ্গিত করেছে। প্রভাবগুলি একই স্থানে পরিচালিত অন্যান্য প্ল্যাটফর্মে প্রসারিত হয়, সংকেত দেয় যে অনুমতিমূলক, কম-তদারকি মডেলগুলি ফেডারেল আইন প্রয়োগকারী এবং নিয়ন্ত্রকদের থেকে তীব্র তদন্ত আকর্ষণ করবে।

মূল বিষয়গুলি

• পাক্সফুল অবৈধ কার্যকলাপ এবং AML লঙ্ঘন সম্পর্কিত ষড়যন্ত্রে দোষ স্বীকার করার পরে $৪ মিলিয়ন অপরাধমূলক জরিমানা পেয়েছে, প্রসিকিউটররা সম্ভাব্য সর্বোচ্চ $১১২.৫ মিলিয়ন জরিমানা উল্লেখ করেছেন।
• ২০১৭ থেকে ২০১৯ পর্যন্ত, পাক্সফুল প্রায় $৩ বিলিয়ন মূল্যের ২৬ মিলিয়নেরও বেশি লেনদেন সহজতর করেছে এবং প্রায় $২৯.৭ মিলিয়ন রাজস্ব সংগ্রহ করেছে, DOJ ফাইলিং অনুযায়ী।
• DOJ পাক্সফুলকে AML নিয়ন্ত্রণ কমিয়ে এবং প্রযোজ্য অর্থ পাচার আইন মেনে চলতে ব্যর্থ হয়ে অপরাধীদের সক্ষম করে লাভবান হওয়ার বৈশিষ্ট্য দেয়।
• প্রসিকিউটররা পাক্সফুলকে ব্যাকপেজ এবং অনুরূপ প্ল্যাটফর্মের সাথে অংশীদারিত্বের মাধ্যমে অবৈধ রাজস্ব প্রবাহের সাথে যুক্ত করেছেন, সেই সংযোগের সাথে আনুমানিক $২.৭ মিলিয়ন লাভ বর্ণনা করেছেন।
• কোম্পানিটি নভেম্বরে কার্যক্রম বন্ধ করে দিয়েছে, প্রাক্তন সহ-প্রতিষ্ঠাতাদের ঐতিহাসিক অসদাচরণ এবং সম্মতি প্রতিকারের খরচ উল্লেখ করে, শ্যাব্যাকের মামলা এবং বৃহত্তর তদন্তের চলমান আইনি পদক্ষেপের সাথে।
• মামলাটি চিত্রিত করে যে কীভাবে প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি ক্রিপ্টো মার্কেটপ্লেসের তদন্ত বাড়াচ্ছে যা শিথিল যথাযথ-পরিশ্রম এবং উচ্চ-ঝুঁকি কার্যকলাপের অনুমতি দেয়, সেক্টর জুড়ে AML প্রোগ্রামের জন্য প্রত্যাশা শক্তিশালী করছে।

সেন্টিমেন্ট: বিয়ারিশ

বাজার প্রেক্ষাপট: পাক্সফুল পদক্ষেপটি ক্রিপ্টো-AML মানদণ্ডের একটি বৃহত্তর কঠোরকরণের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কারণ নিয়ন্ত্রকরা পিয়ার-টু-পিয়ার প্ল্যাটফর্ম, এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদ পরিষেবা জুড়ে সম্মতি প্রত্যাশা স্বাভাবিক করতে চাইছে, তারল্যতা, ঝুঁকি অনুভূতি এবং শিল্প জুড়ে প্রয়োগ গতিকে প্রভাবিত করছে।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ

পাক্সফুলের সাথে DOJ এর নিষ্পত্তি ক্রিপ্টো-প্ল্যাটফর্ম ল্যান্ডস্কেপের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ মুহূর্ত তুলে ধরে। ব্যবহারকারীদের জন্য, এটি সংকেত দেয় যে প্রদানকারীদের অবশ্যই তাদের AML প্রোগ্রামে যাচাইযোগ্য অধ্যবসায় প্রদর্শন করতে হবে বা বাস্তব জরিমানা এবং সুনাম ক্ষতির সম্মুখীন হতে হবে। অপারেটরদের জন্য, মামলাটি প্ল্যাটফর্ম ডিজাইন, ব্যবহারকারী অনবোর্ডিং এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণকে প্রতিষ্ঠিত আইনি প্রয়োজনীয়তার সাথে সামঞ্জস্য করার প্রয়োজনীয়তা শক্তিশালী করে বরং বেনামিতা বা ন্যূনতম তথ্য সম্পর্কে মার্কেটিং বর্ণনার উপর নির্ভর করা। উন্নয়নটি নির্মাতা এবং নীতিনির্ধারকদের জন্যও গুরুত্বপূর্ণ। এটি শিথিল নিয়ন্ত্রণের খরচ এবং বিকেন্দ্রীকৃত অর্থায়ন ইকোসিস্টেমে বিশ্বাস ক্ষুণ্ণ করার জন্য অবৈধ কার্যকলাপের সম্ভাবনা তুলে ধরে, ক্রিপ্টো সংস্থাগুলিকে সম্মতি প্রযুক্তি, রিয়েল-টাইম নজরদারি এবং শক্তিশালী শাসন কাঠামোতে আরও ভারীভাবে বিনিয়োগ করতে উৎসাহিত করে।

একজন বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, এই ধরনের প্রয়োগকারী পদক্ষেপ ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির জন্য ঝুঁকি মূল্য নির্ধারণ এবং তহবিল চক্রকে প্রভাবিত করতে পারে, বিশেষত যাদের আন্তর্জাতিক ব্যবহারকারী ভিত্তি বা জটিল পেমেন্ট রেল রয়েছে। পাক্সফুল বর্ণনা—প্রতিষ্ঠাতাদের দ্বারা প্রকাশ্য বিবৃতি, অভ্যন্তরীণ নীতি ফাঁক এবং দেরি-পর্যায়ের প্রতিকারের উপর কেন্দ্রীভূত—একটি সতর্ক গল্প হিসাবে কাজ করে যা অনুমতিমূলক সম্মতি অবস্থানের উপর নির্ভরশীল ব্যবসায়িক মডেলগুলির ভঙ্গুরতা সম্পর্কে। এমন একটি বাজারে যেখানে ব্যবহারকারীরা ক্রমবর্ধমানভাবে স্বচ্ছতা এবং নিয়ন্ত্রক সামঞ্জস্যের দাবি করছে, মামলাটি জোর দেয় যে কেন বিশ্বাসযোগ্য AML প্রোগ্রামগুলি কেবলমাত্র একটি আইনি চেকবক্স নয় বরং প্ল্যাটফর্ম নির্ভরযোগ্যতা এবং দীর্ঘমেয়াদী কার্যকারিতার একটি মূল চালক।

পরবর্তী কী দেখতে হবে

• শ্যাব্যাকের সাজা প্রদানের সময় তরল রয়ে গেছে, মে মাসে একটি শুনানি অব্যাহত থাকবে কারণ প্রসিকিউটররা সরকারের সুপারিশে চলমান সহযোগিতা অন্তর্ভুক্ত করছে।
• পাক্সফুলের প্রাক্তন নেতৃত্ব সম্পর্কিত কোনো অতিরিক্ত পদক্ষেপ বা প্রকাশ সম্পর্কিত তদন্ত এবং নিষ্পত্তির অংশ হিসাবে আবির্ভূত হতে পারে।
• নিয়ন্ত্রকরা AML নিয়ন্ত্রণ, পর্যবেক্ষণ ক্ষমতা এবং প্রয়োগ প্রস্তুতি মূল্যায়ন করতে অন্যান্য P2P এক্সচেঞ্জ এবং নন-কাস্টোডিয়াল মার্কেটপ্লেসের তদন্ত তীব্র করতে পারে।
• বৃহত্তর বাজার প্রতিক্রিয়াগুলি পরিবর্তনশীল ঝুঁকি অনুভূতি প্রতিফলিত করতে পারে কারণ প্ল্যাটফর্মগুলি হাই-প্রোফাইল প্রয়োগকারী মামলার প্রতিক্রিয়ায় সম্মতি বিনিয়োগ এবং শাসন মান সমন্বয় করছে।

সূত্র এবং যাচাইকরণ

• মার্কিন বিচার বিভাগের প্রেস রিলিজ: ভার্চুয়াল সম্পদ ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মকে ট্রাভেল অ্যাক্ট এবং অন্যান্য ফেডারেল অপরাধ লঙ্ঘনের জন্য সাজা দেওয়া হয়েছে (DOJ ফাইলিংয়ে প্রদত্ত লিঙ্ক)।
• DOJ ক্রিমিনাল ডিভিশনের অফিসিয়াল X/Twitter পোস্ট মামলার বিবরণ এবং সাজা অবস্থা নিশ্চিত করছে।
• পাক্সফুল বন্ধ ঘোষণা (আর্কাইভড): পাক্সফুল বন্ধ ঘোষণা, অসদাচরণ এবং প্রতিকার খরচ উল্লেখ করে।
• পাক্সফুলের বন্ধের প্রতি রে ইউসেফের প্রতিক্রিয়া এবং আর্তুর শ্যাব্যাকের দোষ স্বীকার ঘিরে বিবৃতি এবং কভারেজ।
• পাক্সফুলের কথিত "ব্যাকপেজ ইফেক্ট" এবং প্রসিকিউটরদের দ্বারা উদ্ধৃত প্ল্যাটফর্মের ঐতিহাসিক সহযোগিতার সম্পর্কিত রিপোর্টিং।

গল্পটি কী পরিবর্তন করে

পাক্সফুল মামলাটি চিত্রিত করে যে কীভাবে AML নিয়ন্ত্রণের সাথে সম্পর্কিত প্রয়োগকারী পদক্ষেপগুলি দ্রুত বৃদ্ধি এবং ন্যূনতম সম্মতির উপর নির্ভরশীল ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলির পরিচালনা এবং কার্যকারিতা পুনর্নির্মাণ করতে পারে। প্রমাণিত অসদাচরণের সাথে উল্লেখযোগ্য জরিমানা সংযুক্ত করে এবং অবৈধ কার্যকলাপের স্পষ্ট লিঙ্ক তুলে ধরে, কর্তৃপক্ষ একটি স্পষ্ট সংকেত পাঠাচ্ছে: শক্তিশালী, স্বচ্ছ AML প্রোগ্রামগুলি মৌলিক, ঐচ্ছিক নয়। শিল্পের বিকাশের সাথে সাথে, প্ল্যাটফর্মগুলিকে উচ্চতর নিয়ন্ত্রক তদন্ত সহ্য করতে এবং ব্যবহারকারী বিশ্বাস পুনরুদ্ধার বা সংরক্ষণ করতে তাদের অনবোর্ডিং, লেনদেন স্ক্রীনিং এবং শাসন অনুশীলনগুলি পুনর্মূল্যায়ন করতে হতে পারে এমন একটি ল্যান্ডস্কেপে যা উদ্ভাবনকে জবাবদিহিতার সাথে ভারসাম্য বজায় রাখতে থাকে।

এই নিবন্ধটি মূলত ক্রিপ্টো ব্রেকিং নিউজ-এ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র পাক্সফুলকে পাচার এবং জালিয়াতির সাথে যুক্ত তহবিলের জন্য $৪ মিলিয়ন জরিমানা করেছে হিসাবে প্রকাশিত হয়েছিল—ক্রিপ্টো সংবাদ, Bitcoin সংবাদ এবং ব্লকচেইন আপডেটের জন্য আপনার বিশ্বস্ত উৎস।