El Arquitecto del Yuan Digital de China Acusado de un Esquema de Soborno Cripto de $8M

Yao Qian, el ex arquitecto del yuan digital de China, aceptó sobornos en criptomonedas por un valor superior a los 8 millones de dólares mientras ocupaba puestos reguladores de alto nivel, reveló esta semana la prensa estatal china.

El caso expone cómo funcionarios corruptos explotaron la misma tecnología blockchain que Yao ayudó a desarrollar para ocultar transacciones ilícitas a través de billeteras de hardware y transferencias anónimas.

La cadena estatal CCTV emitió detalles del esquema de corrupción de Yao el 14 de enero en un documental titulado "Tecnología Empoderando la Anticorrupción," que muestra cómo los investigadores rastrearon 2.000 Ethereum (valorados en 60 millones de yuanes a precios máximos) de un empresario a la billetera personal de Yao en 2018.

El ex director del Instituto de Investigación de Moneda Digital del Banco Popular de China utilizó múltiples cuentas fantasma y direcciones de blockchain para ocultar sobornos que totalizaron al menos 22 millones de yuanes (3,1 millones de dólares) en moneda fiduciaria junto con tenencias sustanciales de criptomonedas.

Las Billeteras de Hardware Revelaron el Rastro de Corrupción

Los investigadores descubrieron tres billeteras de hardware en el cajón de la oficina de Yao, cada una parecía un dispositivo USB ordinario pero contenía millones de yuanes en criptomonedas.

"Estas tres pequeñas billeteras aparentemente insignificantes almacenaban decenas de millones de yuanes," dijo Zou Rong, un miembro del personal de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria destacado en la Comisión Reguladora de Valores de China.

Aunque Yao creía que las monedas virtuales ofrecían anonimato, la transparencia de la blockchain permitió a los investigadores reconstruir historiales completos de transacciones, vinculando los sobornos directamente a sus billeteras.

La investigación reveló que Yao compró una villa en Pekín por un valor de más de 20 millones de yuanes utilizando fondos rastreados hasta exchanges de criptomonedas, incluido un único pago de 10 millones de yuanes convertidos de activos digitales.

Las autoridades penetraron capas de cuentas fantasma controladas por familiares e intermediarios, estableciendo evidencia clara de que el empresario Wang transfirió 12 millones de yuanes a través de una empresa de servicios de información a cambio de favores regulatorios.

"Él creía que después de establecer múltiples capas, el sistema estaría más aislado," dijo Shi Changping de la Comisión de Inspección Disciplinaria de la Ciudad de Shanwei, agregando que múltiples partes en realidad fortalecieron la cadena de evidencia.

Las cuentas bancarias legales de Yao no mostraban irregularidades obvias, pero al cruzar referencias con bases de datos gubernamentales se descubrieron cuentas abiertas bajo otras identidades que él controlaba secretamente.

Estas cuentas fantasma recibieron grandes transferencias que los investigadores rastrearon a través de cuatro capas hasta cuentas de fondos de exchanges de criptomonedas, conectándose eventualmente con sus compras de propiedades y tratos corruptos con proveedores de servicios tecnológicos.

Subordinado Facilitó Red de Sobornos en Cripto

Jiang Guoqing, subordinado de larga data de Yao quien lo siguió desde el Banco Popular hasta el regulador de valores, sirvió como el intermediario principal para sobornos en criptomonedas.

"Configuré una dirección de transferencia donde la gente enviaba monedas, luego las transfería a la billetera personal de Yao Qian," confesó Jiang, reconociendo que se benefició facilitando transacciones de poder por dinero.

En 2018, Jiang conectó al empresario Zhang con Yao, quien usó su influencia en la industria para ayudar a la empresa de Zhang a emitir tokens y recaudar 20.000 Ethereum a través de un exchange de criptomonedas, a cambio de 2.000 Ethereum.

"Yao Qian tiene gran influencia en la industria debido a su posición," dijo Jiang a los investigadores, explicando cómo la autoridad regulatoria se tradujo en acceso al mercado de criptomonedas.

Más allá de los sobornos digitales, los fiscales documentaron que Yao aceptó regalos costosos, organizó banquetes lujosos, manipuló el reclutamiento de empleados y facilitó acuerdos de adquisición de software con proveedores de tecnología mientras servía en la Comisión Reguladora de Valores de China.

La investigación también reveló que Yao participó en prácticas supersticiosas (un tabú cultural en el gobierno del Partido Comunista) y estableció vínculos con individuos descritos como "objetivos clave de entrenamiento" para actividades ilícitas.

Yao fue expulsado del Partido Comunista en noviembre de 2024 y transferido para enjuiciamiento criminal después de que los investigadores lograran "corroboración mutua y un circuito cerrado de evidencia" al combinar registros de transacciones de blockchain con análisis forense financiero tradicional.

Su caso proporcionó experiencia valiosa para las autoridades chinas que investigan la corrupción con monedas virtuales, con investigadores enfatizando que "la criptomoneda es inútil si no puede convertirse en efectivo—cuando los activos virtuales eventualmente se convierten en activos reales, su verdadera naturaleza queda fácilmente expuesta."

La villa que Yao compró con cripto convertida permaneció sin terminar cuando las autoridades lo detuvieron, sirviendo como la evidencia física que expuso su elaborado esquema de engaño digital que abarcó años de servicio regulatorio.

El Yuan Digital Avanza a Pesar del Revés

La caída de Yao no ha descarrilado las ambiciones de moneda digital del banco central de China, ya que se supone que el Banco Popular de China lanzó un nuevo marco el 1 de enero que permite a los bancos comerciales pagar intereses sobre los saldos de billeteras de yuan digital.

El movimiento aborda desafíos de adopción de larga data, ya que el e-CNY ha procesado 3.480 millones de transacciones por un valor de 16,7 billones de yuanes hasta noviembre de 2025, pero aún está muy por detrás de Alipay y WeChat Pay, que controlan más del 90% del mercado de pagos móviles de China.