Los ingresos netos de UnionBank se disparan a P3.8B

Los ingresos netos de UNION BANK de Filipinas (UnionBank) se dispararon un 167% en el primer trimestre, respaldados por la solidez de sus negocios principales.

Las ganancias del banco saltaron a P3.833 mil millones en los primeros tres meses del año, según reveló en un comunicado a la bolsa de valores el lunes. Esto también representa un aumento del 8.7% respecto al trimestre anterior.

"Mantenemos un fuerte impulso, basándonos en las acciones que tomamos en 2025 para fortalecer nuestro balance y sentar las bases para un crecimiento sostenible. Los resultados del primer trimestre son una señal temprana de que el banco continúa su camino hacia un mejor desempeño", dijo Manuel R. Lozano, Director Financiero de UnionBank.

"Sin embargo, los recientes desarrollos geopolíticos introdujeron riesgos potenciales. En respuesta, tomamos medidas proactivas para reforzar nuestro portafolio y mejorar la gestión del riesgo crediticio. Nuestro enfoque inmediato es garantizar que naveguemos eficazmente el impacto de los desarrollos recientes. Estamos sólidamente posicionados en términos de capital y liquidez, y seguimos enfocados en proteger las ganancias para mantener nuestro buen desempeño a pesar de la mayor volatilidad del mercado."

Los ingresos netos del banco crecieron un 11.8% interanual hasta P21.7 mil millones en el primer trimestre, en medio del desempeño "sólido" de sus principales motores de negocio.

"El total de clientes aumentó a 18.9 millones, un 7.6% más interanual. Esto proporciona una base más amplia para apoyar los préstamos y seguir habilitando la venta cruzada y adicional."

Los ingresos netos por intereses de UnionBank se situaron en P16.76 mil millones, con ingresos por intereses de P21.21 mil millones y gastos por intereses de P4.45 mil millones.

Indicó que esto fue respaldado por el crecimiento continuo de su cartera de préstamos. Los préstamos netos y otras cuentas por cobrar se situaron en P553.57 mil millones a finales de marzo.

"Los préstamos al consumidor, que representaron el 60% de la cartera total de préstamos del banco, se mantuvieron sólidos, especialmente en productos sin garantía, que crecieron un 19.2% hasta P153.1 mil millones", dijo UnionBank.

"Los préstamos institucionales también se expandieron, aumentando un 11.5% hasta P223.7 mil millones."

El margen neto de interés aumentó 34 puntos básicos hasta el 6.7%.

Esto fue respaldado por el crecimiento del 7.8% en su cuenta corriente y cuentas de ahorro (CASA), que se produjo en medio de "la continua profundización de las relaciones bancarias transaccionales establecidas en 2025."

Los pasivos por depósitos se situaron en P751.72 mil millones a marzo.

Mientras tanto, otros ingresos se situaron en P4.97 mil millones en los primeros tres meses.

"Los ingresos por comisiones se mantuvieron estables con una proporción de ingresos por comisiones sobre activos del 1.3%, más del doble del promedio de la industria. El crecimiento sigue siendo impulsado por mayores volúmenes de transacciones digitales, junto con mayores contribuciones de la gestión de patrimonio y bancaseguros", dijo UnionBank.

Los gastos operativos se situaron en P12.48 mil millones. Las provisiones para pérdidas por préstamos fueron de P4.499 mil millones en el período, una caída del 17.9% interanual, pero un aumento del 19.1% respecto al cuarto trimestre.

"La calidad de los activos se fortaleció a medida que las carteras continúan madurando, particularmente en el segmento sin garantía", dijo UnionBank.

Las principales subsidiarias también mostraron mejoras, respaldadas por menores costos crediticios tras abordar las exposiciones crediticias heredadas en 2025 y mejoras adicionales en los controles de riesgo."

Los activos totales del banco fueron de P1.18 billones a finales de marzo, mientras que los fondos de capital total se situaron en P202.096 mil millones.

Las acciones de UnionBank subieron 20 centavos o un 0.81% para cerrar a P25 cada una el lunes. — A.M.C. Sy