¿Redefinirán los agentes de Chainalysis las investigaciones y el cumplimiento cripto?

A medida que el crimen relacionado con criptomonedas evoluciona con la inteligencia artificial, los agentes de Chainalysis señalan un nuevo impulso para aplicar inteligencia blockchain avanzada contra el fraude, el robo y el lavado de dinero.

Chainalysis presenta agentes de inteligencia blockchain

En su conferencia anual Links, Chainalysis anunció una importante evolución de su plataforma en 2024, presentando agentes de inteligencia blockchain diseñados para trabajar junto a equipos de cumplimiento e investigación. Estos no son una simple capa de chatbot ni un único producto nuevo. En cambio, extienden más de una década de análisis de blockchain, miles de millones de transacciones examinadas y más de diez millones de investigaciones en un sistema operativo impulsado por IA.

Los malos actores ya están explotando la IA para acelerar el fraude, los hackeos y el lavado de dinero. Sin embargo, Chainalysis argumenta que las agencias de aplicación de la ley, las instituciones financieras y los negocios de criptomonedas deben moverse igual de rápido, usando agentes para igualar y luego superar esa aceleración. La compañía posiciona estas capacidades como una forma de convertir su gran conjunto de datos existente en inteligencia en tiempo real a velocidad de máquina.

Democratizando la inteligencia blockchain en las organizaciones

Durante años, Chainalysis ha construido lo que llama el conjunto de datos de blockchain más completo del mundo, en el que confían gobiernos, bancos y empresas de criptomonedas para investigar, cumplir y proteger. Además, la compañía señala que solo sus datos han sido formalmente considerados confiables y admisibles en los tribunales, un estatus que ha apoyado algunas de las investigaciones más importantes en la historia de las criptomonedas.

Hasta ahora, acceder a esa inteligencia requería capacitación especializada y habilidades avanzadas de análisis en cadena. Con la llegada de los agentes de Chainalysis, se pretende que toda la profundidad de los datos, productos y experiencia institucional de la plataforma alcance a cualquier persona en una organización. Dicho esto, el diseño se dirige a una variedad de usuarios, desde investigadores experimentados y analistas de cumplimiento hasta ejecutivos que necesitan información rápida y defendible.

El "arnés" detrás de los agentes de IA

Muchas empresas están ahora lanzando Agentes de IA, pero Chainalysis argumenta que el verdadero diferenciador es el arnés que los guía. La empresa dice que comprende cómo funcionan las transacciones blockchain en la práctica, así como los flujos de trabajo de investigación, pistas de auditoría de blockchain y estándares probatorios de los que dependen los profesionales todos los días.

Según Chainalysis, su plataforma sirve como ese arnés. Sin ella, un agente se comportaría como un modelo de lenguaje genérico haciendo conjeturas probabilísticas. Sin embargo, cuando está estrechamente integrado con los datos y flujos de trabajo de la compañía, un agente puede razonar como un analista humano experimentado, mientras opera a velocidad y escala de máquina.

La compañía enfatiza que sus agentes están construidos para entornos regulados de alto riesgo, donde los resultados alucinados o la toma de decisiones opaca son inaceptables. En consecuencia, la arquitectura está diseñada en torno a cuatro principios: calidad de los datos, contexto y razonamiento, resultados auditables y control humano sobre la automatización.

Calidad de datos y contexto del dominio

Primero, Chainalysis enfatiza que a medida que los modelos se vuelven más poderosos, la calidad de los datos subyacentes se vuelve exponencialmente más importante. Construir IA sobre datos pobres o incompletos, advierte la firma, simplemente acelera los malos resultados. Afirma que nadie iguala su amplitud, profundidad y precisión de datos de blockchain, especialmente para herramientas de investigación de criptomonedas y casos de uso de cumplimiento.

Segundo, la compañía destaca su experiencia institucional en investigaciones y cumplimiento. Este contexto permite a los agentes entregar resultados más precisos y oportunos, ya sea para rastreo complejo a través de múltiples cadenas o para IA para monitoreo de cumplimiento en una gran institución financiera. Además, el sistema está diseñado para aplicar patrones de investigación aprendidos directamente en flujos de trabajo automatizados.

Flujos de trabajo auditables y control humano

Tercero, Chainalysis subraya la importancia de resultados auditables y flujos de trabajo deterministas. Para decisiones críticas, las mismas entradas, reglas y datos están diseñados para producir siempre el mismo resultado. Esa previsibilidad está destinada a mantener la automatización consistente, reproducible y defendible tanto para reguladores como para tribunales.

En otros contextos, las organizaciones pueden usar agentes de manera más flexible para inteligencia de señales y exploración. La interfaz de usuario deja claro si una sesión es determinista o exploratoria, mientras proporciona pistas de auditoría completas en ambos modos. Además, estos controles están diseñados para alinearse con las expectativas de gobernanza interna y regulatorias externas.

Cuarto, los humanos permanecen en control. Chainalysis dice que sus agentes de inteligencia blockchain, incluido el marco central de agentes de chainalysis, están construidos para la toma de decisiones regulada y de alto riesgo. Los humanos determinan qué tareas se pueden automatizar y en qué nivel de independencia, preservando la responsabilidad incluso mientras la automatización se expande.

Cómo los equipos ya están usando los agentes

Durante el desarrollo inicial, las organizaciones ya han desplegado agentes de Chainalysis en una amplia gama de casos de uso. Por ejemplo, flujos de trabajo de investigación complejos que alguna vez tomaron días a través de múltiples cadenas y entidades ahora pueden comprimirse en minutos, aún con pistas de auditoría completas. Además, los equipos pueden coordinar investigaciones que abarcan diferentes unidades de negocio mientras mantienen un registro probatorio unificado.

Los equipos de cumplimiento también están probando enriquecimiento de alertas de cumplimiento y automatización. Los agentes pueden tomar una alerta sin procesar, extraer datos contextuales de toda la plataforma de Chainalysis, enriquecerla y luego descartar o escalar casos automáticamente cuando se cumplen ciertos umbrales. Este enfoque está diseñado para ayudar a respaldar agentes de IA para cumplimiento tanto en finanzas tradicionales como en empresas nativas de criptomonedas.

Otro caso de uso emergente es la elaboración de informes resumidos bajo demanda. Los agentes pueden ensamblar informes de inteligencia estructurados y defendibles que de otra manera podrían llevar horas a los analistas compilar. Sin embargo, los humanos aún revisan y aprueban estos documentos antes de que se compartan con reguladores, contrapartes o partes interesadas internas.

Herramientas personalizadas, OSINT y flujos de trabajo orquestados

Más allá de las investigaciones y el cumplimiento, los primeros adoptantes han usado el sistema para construir aplicaciones web completas desde cero. Estas herramientas personalizadas y paneles pueden adaptarse a necesidades específicas de investigación o regulatorias, convirtiendo efectivamente a Chainalysis en una plataforma de análisis en cadena que las organizaciones pueden moldear alrededor de sus propios flujos de trabajo.

Los agentes también pueden realizar identificación de transacciones basadas en el tiempo, encontrando y marcando actividad a través de ventanas de tiempo específicas con precisión y a escala. Además, pueden aumentar el rastreo tradicional con inteligencia de código abierto (OSINT), recopilando y organizando automáticamente datos externos para respaldar casos más completos.

Los equipos incluso pueden orquestar múltiples agentes trabajando juntos. Un agente podría monitorear la actividad en cadena, otro activa alertas sobre comportamiento sospechoso, un tercero ejecuta análisis automatizado y un cuarto genera pistas para investigadores humanos. Dicho esto, las decisiones finales aún recaen en el personal humano, preservando la supervisión mientras la IA se expande.

Escalando el cumplimiento y las investigaciones con IA

A medida que los mercados de criptomonedas escalan, las organizaciones enfrentan presión creciente para expandir su capacidad de investigación y cumplimiento sin crecimiento lineal de personal. Chainalysis argumenta que los agentes pueden ayudar a cuadrar esta ecuación manejando tareas rutinarias y repetibles mientras los humanos se enfocan en juicios de mayor nivel. En este sentido, herramientas de IA para cumplimiento se convierten en multiplicadores de fuerza en lugar de reemplazos.

La compañía señala que inicialmente se está enfocando en investigaciones y cumplimiento, incluyendo posibles integraciones con marcos de IA para cumplimiento regulatorio y estándares industriales emergentes como el certificado especializado de ICA en IA para profesionales de cumplimiento. Sin embargo, espera que la adopción se extienda a una amplia variedad de roles dentro de bancos, reguladores y empresas de criptomonedas con el tiempo.

Hoja de ruta y cronograma de implementación

Chainalysis planea comenzar a implementar sus agentes de inteligencia blockchain durante el verano. La primera ola se enfocará en escenarios de alto impacto en investigaciones y cumplimiento, donde los flujos de trabajo mejorados con IA pueden impulsar rápidamente resultados medibles contra el crimen financiero. Además, esta fase permitirá a la compañía refinar sus modelos y controles de gobernanza basándose en retroalimentación del mundo real.

A medida que los malos actores aprovechan cada vez más la IA para escalar sus operaciones ilícitas, Chainalysis sostiene que los defensores deben hacer lo mismo. Con el tiempo, espera que personas en diversas funciones adopten estos agentes, desbloqueando categorías completamente nuevas de información sobre blockchain. La firma también enfatiza que no está construyendo el futuro de su plataforma sola, sino en estrecha colaboración con clientes que aportan desafíos reales de investigación y cumplimiento.

En resumen, Chainalysis está transformando sus datos y herramientas de larga data en una nueva generación de agentes de inteligencia blockchain, con el objetivo de brindar a las organizaciones capacidades a velocidad de máquina mientras preserva la supervisión humana, la auditabilidad y la confianza regulatoria.