چگونه وارن بافت به سرمایه‌گذاران جوان می‌گوید که در روندهای نزولی بازار حرکت کنند

نکات کلیدی

• خرید دارایی‌های محبوب پس از اینکه همه دیگران وارد شده‌اند معمولاً به این معنی است که برای دیدن سودهای معنادار خیلی دیر شده است
• رکودهای شدید بازار بخشی از سفر سرمایه‌گذاری هستند — خود برکشایر بیش از ۵۰٪ در سه مورد جداگانه سقوط کرده است
• غیبت از بازار فقط در ۱۰ روز قوی‌ترین معاملاتی می‌تواند سودهای بلندمدت شما را بیش از نصف کاهش دهد
• سرمایه‌گذاران عادی باید ETF شاخص های کم‌هزینه را به عنوان پایه خود برای عبور از نوسانات بازار در نظر بگیرند
• به سرمایه‌گذاری‌های با کیفیت و بلندمدت اولویت دهید به جای تعقیب هر چیزی که در حال حاضر پرطرفدار است

اوراکل اوماها اخیراً دیدگاه خود را با CNBC در مورد مدیریت نوسانات بازار به اشتراک گذاشت و راهنمایی واضحی برای سرمایه‌گذارانی که تازه سفر ثروت‌سازی خود را آغاز کرده‌اند ارائه داد.

در ۹۵ سالگی، بافت رسماً از نقش خود به عنوان مدیر عامل برکشایر هاتاوی هنگامی که سال گذشته به پایان رسید، بازنشسته شد. با این حال، نفوذ او در دنیای سرمایه‌گذاری همچنان به قدرت همیشه باقی مانده است.

زمانی که هر دو شاخص میانگین صنعتی داو جونز و نزدک کامپوزیت در اواخر مارس وارد حالت اصلاحی شدند — که توسط عدم قطعیت‌های بخش فناوری و تنش‌های بین‌المللی تحریک شد — بافت آرامش مشخص خود را حفظ کرد.

تاریخ داستان‌های هشداردهنده فراوانی ارائه می‌دهد. شیدایی دات‌کام یک مثال کتاب درسی ارائه می‌دهد. با نزدیک شدن به پایان سال ۱۹۹۹، سرمایه‌گذاران بی‌شماری بدون بررسی اصول تجاری واقعی خود به سمت شرکت‌های اینترنتی هجوم آوردند. فروپاشی بعدی شرکت‌های متعددی را به طور کامل از بین برد.

شور و شوق ارزهای دیجیتال الگوی مشابهی را دنبال کرد. پذیرندگان اولیه پیچیده که پتانسیل فناوری را درک کرده بودند، پاداش‌های قابل توجهی به دست آوردند. در همین حال، تازه‌واردانی که نزدیک به بالاترین سطح تاریخی خریداری کردند — که توسط ترس از دست دادن سرمایه هدایت می‌شدند — اغلب وحشت زده شدند و با ضررهای قابل توجهی هنگامی که ارزش‌ها سقوط کرد، خارج شدند.

چرا فروش وحشت زده ثروت را نابود می‌کند

خارج شدن در طول رکود بازار می‌تواند آینده مالی شما را ویران کند. این را در نظر بگیرید: سرمایه‌گذاری ۱۰,۰۰۰ دلار در S&P 500 در سال ۲۰۰۶ و حفظ آن موقعیت تا پایان سال ۲۰۲۵ تقریباً ۸۱,۰۰۰ دلار به دست می‌آورد.

با این حال، اگر فقط ۱۰ روز با بهترین عملکرد را در آن بازه زمانی از دست بدهید، موجودی نهایی شما به تقریباً ۳۶,۰۰۰ دلار سقوط می‌کند، بر اساس داده‌های J.P. Morgan Asset Management.

توماس بالکام، که ۱۶۵۰ Wealth Management را در فلوریدا تأسیس کرد، اخیراً به یک سرمایه‌گذار ۲۰ ساله که دارایی‌های او تقریباً ۱۰٪ کاهش یافته بود، مشاوره داد. این سرمایه‌گذار جوان در حال بررسی نقد کردن پوزیشن نگهداری فعلی خود در صندوق ETF شاخص S&P 500 بود.

هنگامی که بالکام به او توضیح داد که سبد سهام او تنوع سبد سهام قوی را حفظ می‌کند و این کاهش نماینده نوسانات بازار موقت است، سرمایه‌گذار تصمیم گرفت پوزیشن نگهداری فعلی خود را حفظ کند.

قدرت تنوع و سرمایه صبور

بافت به طور مداوم از ETF شاخص های ارزان و با تنوع سبد سهام گسترده برای سرمایه‌گذاران عادی حمایت کرده است. توزیع سرمایه در شرکت‌های متعدد ضربه را زمانی که بخش‌های فردی با مشکلات روبرو می‌شوند، کاهش می‌دهد.

بالکام مکرراً سرمایه‌گذاران جوان‌تر را با Schwab 1000 Index ETF شروع می‌کند، که ۱,۰۰۰ شرکت از بزرگترین شرکت‌های آمریکا را دنبال می‌کند و نسبت هزینه حداقلی ۰.۰۳٪ دارد.

توماس ون اسپنکرن، که به عنوان مدیر ارشد سرمایه‌گذاری در RISE Investments در شیکاگو خدمت می‌کند، اخیراً یک مشتری را به سمت تعادل مجدد دور از موقعیت‌های متمرکز بر فناوری راهنمایی کرد. توصیه او شامل ترکیب سهام پرداخت‌کننده سود سهام، سهام شرکت‌های کوچک‌تر و قرار گرفتن در معرض بازارهای بین‌المللی بود.

بافت ذکر کرد که او در حال حاضر ذخایر نقدی را آماده نگه می‌دارد — اما فقط برای استقرار در کسب‌وکارهای واقعاً جذابی که قصد دارد برای بلندمدت مالک آنها باشد، نه برای تبادلات سریع یا سفته‌بازی کوتاه‌مدت.

پست چگونه وارن بافت به سرمایه‌گذاران جوان می‌گوید که رکود بازار را مدیریت کنند اولین بار در Blockonomi ظاهر شد.