قزاقستان معاملات ارز دیجیتال را فقط به رمزارزهای تأیید‌شده توسط بانک مرکزی محدود کرد

رئیس جمهور قزاقستان، قاسم-جومارت توکایف، قانونی در مورد بانک‌ها و فعالیت‌های بانکی در جمهوری قزاقستان تصویب کرده است که چارچوب نظارتی جامعی برای دارایی‌های دیجیتال ایجاد می‌کند.

این قانون به بانک مرکزی کشور اختیار می‌دهد تا مشخص کند کدام ارزهای دیجیتال می‌توانند در صرافی‌های تحت نظارت معامله شوند.

این قانون که در یک سند رسمی اخیر به تفصیل آمده است، شامل بیش از پنج اصلاحیه و الحاقیه مجزا به قوانین مختلف مربوط به نظارت بر بازار مالی، ارتباطات و رویه‌های ورشکستگی است.

این قانون همچنین چارچوب‌های نظارتی جامعی برای دارایی‌های مالی دیجیتال معرفی می‌کند، در حالی که کنترل‌ها را بر ارزهای دیجیتال "بدون پشتوانه" مانند ارز دیجیتال بیت کوین و Ethereum تشدید می‌کند.

قزاقستان چارچوب سه سطحی دارایی دیجیتال را معرفی می‌کند

یک پیشرفت قابل توجه، مجوز و معرفی نظارتی دارایی‌های مالی دیجیتال به عنوان یک کلاس دارایی جدید در قزاقستان است.

ساختار نظارتی جدید، دارایی‌های مالی دیجیتال را به سه نوع متمایز طبقه‌بندی می‌کند که هر کدام تابع مکانیزم‌های نظارتی متفاوتی هستند.

استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز فیات تحت الزامات بانک ملی در مورد صدور، گردش و بازخرید آنها قرار خواهند گرفت.

دارایی‌های مالی دیجیتال با پشتوانه ابزارهای مالی، حقوق مالکیت، کالاها یا سایر دارایی‌های ملموس، دسته دوم را تشکیل می‌دهند، در حالی که ابزارهای مالی صادر شده به صورت الکترونیکی بر روی پلتفرم‌های دیجیتال، سطح سوم را تشکیل می‌دهند.

اپراتورهای پلتفرم دیجیتال به عنوان نهادهای بازار مالی دارای مجوز جدید عمل خواهند کرد که مجاز به صدور این دارایی‌ها هستند، با رعایت الزامات ابزارهای مالی سنتی، از جمله پروتکل‌های مدیریت ریسک و استانداردهای حفاظت از سرمایه‌گذار.

علاوه بر این، قانون به دسته دیگری از دارایی‌های دیجیتال به نام "دارایی‌های دیجیتال بدون پشتوانه" اشاره می‌کند که به ارزهای دیجیتال مانند Bitcoin (BTC) و Ether (ETH) اطلاق می‌شود.

این قانون تأسیس سازمان‌های صرافی ارز دیجیتال را پیش‌بینی می‌کند که توسط بانک ملی مجوز و نظارت خواهند شد.

برای محافظت از سرمایه‌گذاران، بانک ملی فهرستی از ارزهای دیجیتال تأیید شده برای گردش ایجاد خواهد کرد، همراه با محدودیت‌های عملیاتی و محدودیت‌ها بر صرافی‌های کریپتو.

برای اهداف مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، صرافی‌های کریپتو و شرکت‌کنندگان در زیرساخت بازار دارایی دیجیتال در میان نهادهای تحت نظارت مالی طبقه‌بندی می‌شوند.

اجرای تهاجمی علیه عملیات غیرقانونی

فشار نظارتی قزاقستان پس از ماه‌ها اقدام اجرایی فشرده علیه فعالیت‌های کریپتو غیرمجاز انجام شده است.

مقامات 130 صرافی غیرقانونی کریپتو را در اکتبر 2024 تعطیل کردند و دارایی‌های مجازی به ارزش 16.7 میلیون دلار را که مشکوک به پولشویی عواید جنایی بودند، ضبط کردند.

فقط پلتفرم‌هایی که توسط مقام خدمات مالی آستانا مجوز دریافت کرده و با بانک‌های محلی ادغام شده‌اند، می‌توانند به طور قانونی تحت قانون دارایی‌های دیجیتال فعالیت کنند.

این سرکوب فراتر از صرافی‌ها به 81 گروه سایه‌ای نقد کردن گسترش یافت که با گردش مالی مجموع 24 میلیارد KZT (43 میلیون دلار) در سال 2024 کشف شدند.

معاون رئیس آژانس نظارت مالی، کایرات بیژانوف، دستگاه‌های خودپرداز را به عنوان یک آسیب‌پذیری حیاتی شناسایی کرد و اشاره کرد که برداشت‌های نقدی به 13.2 تریلیون KZT (24.1 میلیارد دلار) رسید که 1 تریلیون بیشتر از سال قبل است.

تراکنش‌های ناشناس با استفاده از کارت‌های بانکی متعلق به نامزدها، مجرمان از جمله کلاهبرداران سایبری و قاچاقچیان مواد مخدر را قادر می‌سازد بدون شناسایی فرستنده یا گیرنده فعالیت کنند.

در طول سال‌های 2023 و 2024، آژانس نظارت مالی بیش از 3,500 صرافی کریپتوی غیرقانونی آنلاین را در هماهنگی با کمیته امنیت ملی و وزارت فرهنگ و اطلاعات مسدود کرد.

تنها در سال 2024، تنظیم‌کننده‌ها 36 صرافی غیرقانونی را که در مجموع 60 میلیارد تنگه (112 میلیون دلار) گردش مالی داشتند تعطیل کردند، در حالی که قزاقستان به طور رسمی وب‌سایت Coinbase را به دلیل نقض مقررات دارایی دیجیتال مسدود کرد.

قزاقستان بانک‌های کریپتو و صندوق ذخیره ملی را تأیید می‌کند

علی‌رغم اقدامات اجرایی سختگیرانه، قزاقستان به طور همزمان در حال بررسی ابتکارات پیشرو دارایی دیجیتال است.

نخست‌وزیر اولژاس بکتنوف برنامه‌هایی را برای راه‌اندازی بانک‌های کریپتو به عنوان بخشی از یک استراتژی گسترده‌تر برای ایجاد یک اکوسیستم پایدار و تحت نظارت اعلام کرد.

این مؤسسات خدمات صرافی دارایی دیجیتال، راه‌حل‌های ذخیره‌سازی ایمن و پردازش تراکنش را از طریق ارائه‌دهندگان زیرساخت، از جمله پلتفرم‌های دارایی دیجیتال، متولیان، کارگزاران و دلالان ارائه خواهند داد.

قزاقستان همچنین قصد دارد یک صندوق ذخیره ارز دیجیتال ملی با ارزشی بین 500 میلیون تا 1 میلیارد دلار تا اوایل سال 2026 تأسیس کند، طبق گزارش بلومبرگ.

این ابتکار یکی از جاه‌طلبانه‌ترین اقدامات آسیای مرکزی برای ادغام دارایی‌های دیجیتال در پرتفوی‌های سرمایه‌گذاری تحت مدیریت دولت است، اگرچه مقامات اشاره کرده‌اند که صندوق از قرار گرفتن مستقیم در معرض ارزهای دیجیتال بی‌ثبات مانند Bitcoin اجتناب خواهد کرد و رویکرد سرمایه‌گذاری محتاطانه‌ای را اتخاذ خواهد کرد.