مشاوره ثروت به سمت مدل‌های مبتنی بر کارمزد حرکت می‌کند همزمان که هوش مصنوعی شفافیت مشتری را افزایش می‌دهد

هوش مصنوعی داده‌های بازار، اطلاعات محصول و بینش‌های سبد سهام را به طور گسترده در دسترس قرار داده است که باعث افزایش شفافیت و بالا رفتن انتظارات مشتریان شده است. در این محیط، مدل‌های مشاوره سنتی تحت فشار فزاینده قرار دارند و مشاوران ثروت با یک آزمون تعیین‌کننده مواجه هستند.

کسانی که عمدتاً بر مدیریت روابط تکیه کرده‌اند، بدون ارائه ارزش عملی و قابل اندازه‌گیری، ممکن است برای باقی ماندن در این حوزه با مشکل مواجه شوند. یک اثر غربالگری در حال وقوع است، زیرا مشتریان آگاه‌تر و انتخابگرتر می‌شوند.

مشاورانی که دوام می‌آورند، کسانی خواهند بود که در کل مسیر برنامه‌ریزی مالی ارزش واقعی اضافه می‌کنند. این شامل توانایی تفسیر اطلاعات فراوان، رسیدگی به نیازهای پیچیده و اغلب چندملیتی مشتریان، و انتخاب محصولات مناسب با حداقل هزینه‌های پنهان است. صلاحیت مشاوره امروز نه با دسترسی به اطلاعات، بلکه با قضاوت، ساختار و اجرا تعریف می‌شود.

در این واقعیت جدید، انتخاب پلتفرم برای پایداری کسب‌وکار حیاتی شده است. یک پلتفرم قوی مدیریت دارایی دیگر یک ابزار پشتیبانی نیست — بلکه پایه‌ای است که مشاوران را قادر می‌سازد تا به طور کارآمد عمل کنند، پیچیدگی را مدیریت کنند و مشاوره ثابت را در مقیاس بزرگ ارائه دهند. پلتفرم‌هایی که فاقد شفافیت یا هم‌راستایی با منافع مشتری هستند، خطر تبدیل شدن به مانع به جای تسهیل‌کننده را دارند.

در عین حال، صنعت از مدل‌های مشاوره صرفاً معامله‌ای فاصله می‌گیرد. با کاهش عدم تقارن اطلاعات، ساختارهای مشاوره مبتنی بر هزینه با افشای شفاف به طور فزاینده‌ای به عنوان پایدارتر و مشتری‌محور دیده می‌شوند. در عصر هوش مصنوعی، مشاوران دیگر نمی‌توانند اطلاعاتی را که فناوری به راحتی در دسترس قرار می‌دهد، مخفی کنند.

iFAST Global Markets HK (iGM)، بخشی از iFAST Corporation Ltd.، یک مدل مبتنی بر هزینه با برنامه‌های هزینه شفاف، اطلاعات جامع محصول و رویکرد دیجیتال ترکیبی را اتخاذ کرده است. این مدل منافع مشاور و مشتری را هم‌راستا می‌کند و در عین حال دید و کنترل بیشتری بر تصمیمات مالی خود به مشتریان می‌دهد.

از طریق پلتفرم iGM و اپلیکیشن موبایل، سرمایه‌گذاران می‌توانند به وضوح تخصیص دارایی، انتخاب محصولات و هزینه‌های مرتبط خود را مشاهده کنند و پاسخگویی و اعتماد را تقویت کنند.

"هوش مصنوعی تعادل قدرت را در مدیریت دارایی تغییر داده است،" کی چاو، مدیر کل iFAST Global Markets HK گفت. او می‌افزاید،

با ادامه تکامل صنعت، مشاورانی که شفافیت، هم‌راستایی و پایه‌های عملیاتی قوی را می‌پذیرند، در موقعیت بهتری برای ایجاد شیوه‌های انعطاف‌پذیر و آماده برای آینده قرار خواهند گرفت.

تصویر ویژه توسط فین‌تک نیوز هنگ کنگ بر اساس تصویر iFAST ویرایش شده است

پست مشاوره ثروت به سمت مدل‌های مبتنی بر هزینه حرکت می‌کند زیرا هوش مصنوعی شفافیت مشتری را افزایش می‌دهد ابتدا در فین‌تک هنگ کنگ منتشر شد.