La FCA britannique perquisitionne des lieux de trading P2P Crypto illégaux présumés

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mené sa première opération coordonnée pour perturber le trading de crypto-monnaies peer-to-peer illégal le 22 avril, ciblant huit locaux à travers Londres dans le cadre d'une action conjointe avec HM Revenue & Customs et la South West Regional Organised Crime Unit.

La FCA, le HMRC et la SWROCU ont ciblé 8 locaux soupçonnés de faciliter le trading crypto peer-to-peer illégal et ont émis des lettres de mise en demeure dans chaque site. L'opération a été menée dans le cadre des Règlements 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (Information sur le payeur).

Échelle d'application de la FCA

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Le régulateur a confirmé qu'il n'existe actuellement aucun trader ou plateforme crypto peer-to-peer enregistré auprès de la FCA opérant au Royaume-Uni, ce qui signifie que chaque lieu P2P crypto du pays opère sans autorisation réglementaire.

Champ juridique actuel au Royaume-Uni

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La FCA a décrit cette action comme sa première opération ciblant spécifiquement le trading crypto P2P illégal, marquant une escalade par rapport à ses efforts d'application antérieurs, qui comprenaient des arrestations liées à des activités présumées illégales de crypto-actifs.

Pourquoi les lieux de trading crypto P2P font face à l'application de la FCA

Les orientations de la FCA classifient explicitement les fournisseurs peer-to-peer comme des fournisseurs d'échange de crypto-actifs en vertu du Règlement 14A des réglementations sur le blanchiment d'argent. Toute entreprise fournissant des services de crypto-actifs dans le champ d'application au Royaume-Uni doit s'enregistrer auprès de la FCA avant d'opérer.

Les lieux de trading crypto P2P facilitent les échanges directs entre acheteurs et vendeurs, souvent avec moins de vérifications d'identité et de contrôles de surveillance des transactions que les échanges centralisés et réglementés. Cela crée des lacunes dans la conformité anti-blanchiment d'argent et de connaissance du client que les régulateurs considèrent comme des canaux à haut risque pour la finance illicite.

Les données d'enregistrement de la FCA soulignent à quel point le champ d'exploitation légal est étroit. Depuis janvier 2020, le régulateur a reçu 393 demandes d'enregistrement de crypto-actifs mais n'en a approuvé que 63, soit un taux d'acceptation d'environ 17 %. Le taux de rejet élevé reflète les normes de conformité strictes de la FCA et sa volonté de refuser l'enregistrement aux entreprises qui ne sont pas à la hauteur.

La distinction est importante car les raids ciblaient des locaux physiques, et non des plateformes en ligne. Les lieux P2P physiques, parfois exploités comme des boutiques d'échange informelles, peuvent traiter des transactions cash-to-crypto avec une documentation minimale, ce qui est précisément le type d'activité que les réglementations sur le blanchiment d'argent de 2017 ont été conçues pour encadrer.

Ce que les raids signalent pour les traders et opérateurs crypto au Royaume-Uni

Pour les opérateurs de lieux, la conséquence immédiate est claire : les lettres de mise en demeure ont un poids juridique, et la poursuite des activités après en avoir reçu une pourrait entraîner des poursuites pénales. La décision de la FCA de mener des raids physiques plutôt que d'émettre des avertissements écrits à distance signale une posture d'application plus agressive.

Imogen Makin, une conseillère juridique citée dans la couverture de Reuters sur cette opération répressive, a déclaré que l'opération reflète la FCA agissant sur ses priorités d'application déclarées.

Pour les traders particuliers qui ont utilisé des lieux P2P informels, les risques s'étendent au-delà des lieux eux-mêmes. Les transactions effectuées par des opérateurs non enregistrés peuvent manquer de la documentation nécessaire pour satisfaire aux obligations de déclaration fiscale auprès du HMRC, qui a participé directement aux raids.

Les entreprises crypto légitimes au service des utilisateurs britanniques font également face à des pressions indirectes. À mesure que la FCA renforce son application contre les opérateurs non enregistrés, les entreprises enregistrées pourraient faire l'objet d'un contrôle accru de leurs propres contrôles de conformité, notamment en ce qui concerne les processus d'intégration et la surveillance des transactions pour les clients qui ont précédemment utilisé des canaux P2P.

Effets d'entraînement de la conformité dans l'industrie crypto britannique

La nature coordonnée de l'opération, impliquant trois agences distinctes dans huit lieux, suggère qu'il ne s'agissait pas d'une action ponctuelle mais d'une partie d'une stratégie d'application plus large. L'utilisation par la FCA de l'expression « première opération » implique que d'autres actions sont prévues.

Pour les entreprises crypto envisageant d'entrer sur le marché britannique, l'action d'application renforce la position de la FCA selon laquelle l'enregistrement est non négociable. Avec seulement 63 enregistrements approuvés sur 393 demandes, la barrière à l'exploitation légale reste élevée, et les conséquences d'une exploitation sans autorisation comprennent désormais des actions d'application physiques.

Le marché crypto britannique au sens large navigue dans cet environnement réglementaire de plus en plus strict, parallèlement à un sentiment mondial prudent. Le Bitcoin s'échangeait à 78 867 $ au moment des raids, et l'indice crypto Fear & Greed était à 32, reflétant un marché déjà dans un état d'inquiétude.

L'opération répressive intervient également alors que le Royaume-Uni explore une réglementation crypto plus large au-delà des règles anti-blanchiment d'argent. La Crypto reste largement non réglementée au Royaume-Uni en dehors des règles AML et de promotion financière, mais les actions d'application physiques comme les raids de cette semaine démontrent que les pouvoirs existants sont utilisés de manière plus agressive dans ce cadre limité.

FAQ sur les raids de la FCA britannique sur les lieux crypto P2P présumés

Le trading crypto P2P est-il illégal au Royaume-Uni ?

Le trading crypto P2P n'est pas intrinsèquement illégal, mais les fournisseurs qui le facilitent doivent s'enregistrer auprès de la FCA en vertu du Règlement 14A des réglementations sur le blanchiment d'argent. Opérer sans enregistrement constitue une violation. La FCA a confirmé qu'aucun trader ou plateforme crypto P2P n'est actuellement enregistré au Royaume-Uni.

Qu'est-ce que la FCA cible exactement ?

La FCA a ciblé des locaux physiques soupçonnés d'opérer comme des lieux de trading crypto peer-to-peer illégaux sans l'enregistrement requis. Des lettres de mise en demeure ont été émises dans les huit emplacements.

D'autres actions d'application pourraient-elles suivre ?

La FCA a décrit cela comme sa « première » opération contre le trading crypto P2P illégal, et les observateurs juridiques s'attendent à ce que des opérations répressives similaires se poursuivent. L'implication du HMRC et de la SWROCU suggère qu'un pipeline d'application multi-agences est en place.

Que doivent surveiller ensuite les utilisateurs et les entreprises crypto au Royaume-Uni ?

Les opérateurs doivent vérifier leur statut d'enregistrement et leur conformité aux exigences de la FCA. Les traders qui ont utilisé des lieux P2P non enregistrés doivent revoir leur documentation fiscale et déterminer si leurs dossiers de transactions répondent aux normes de déclaration du HMRC.

Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier ou d'investissement. Les marchés des crypto-monnaies et des actifs numériques comportent des risques importants. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions.