HSBC et Ant relient la Blockchain à Swift pour la trésorerie en temps réel

HSBC a finalisé un projet pilote blockchain significatif en collaboration avec Ant International, basé à Singapour, en connectant avec succès l'infrastructure blockchain d'Ant avec le réseau Swift entre les opérations HSBC à Singapour et Hong Kong. L'initiative a été réalisée en utilisant les services de dépôts tokenisés d'HSBC et a été conçue pour permettre une gestion de trésorerie transfrontalière en temps réel. Le projet a démontré comment les actifs numériques émis sur des plateformes blockchain peuvent circuler de manière transparente au-delà des frontières tout en restant connectés aux infrastructures bancaires mondiales établies.

Le test a marqué la première instance connue d'utilisation du réseau Swift conjointement avec la norme de messagerie financière ISO 20022 pour prendre en charge les dépôts tokenisés basés sur la blockchain. En appliquant ISO 20022, les participants ont pu garantir l'interopérabilité entre les transactions blockchain et les systèmes financiers hérités. Les observateurs de l'industrie ont décrit l'initiative, annoncée à la mi-décembre, comme une fondation potentielle pour standardiser les paiements blockchain internationaux et moderniser les opérations de trésorerie d'entreprise.

ISO 20022 comme pont entre la Blockchain et les systèmes hérités

L'utilisation d'ISO 20022 a été positionnée comme un facteur clé pour le projet. La norme de messagerie permet un échange de données structuré et cohérent, facilitant l'intégration des mécanismes de paiement basés sur la blockchain avec l'infrastructure bancaire traditionnelle. Dans la phase pilote la plus récente, Swift et HSBC ont introduit un protocole partagé qui a éliminé le besoin pour Ant International de négocier et de maintenir des arrangements bilatéraux séparés avec chaque banque participante.

Cette approche de protocole commun a été conçue pour simplifier les transactions transfrontalières pour les équipes de trésorerie d'entreprise en réduisant la complexité opérationnelle. Plutôt que de construire des connexions individuelles avec plusieurs institutions financières, les émetteurs de monnaie numérique peuvent s'appuyer sur le réseau existant de Swift et son cadre de messagerie pour atteindre un large éventail de contreparties. Le projet pilote a mis en évidence comment les dépôts tokenisés pourraient fonctionner dans des processus bancaires familiers tout en bénéficiant de la rapidité et de la programmabilité de la technologie blockchain.

Expansion de l'Interopérabilité des blockchains à travers les réseaux bancaires mondiaux

La plateforme développée grâce à cette collaboration permet aux émetteurs de monnaie numérique de tirer parti de l'infrastructure de Swift pour soutenir l'adoption parmi les banques et les clients externes. En évitant la création de multiples connexions personnalisées, la solution vise à réduire les barrières d'intégration tout en renforçant l'interopérabilité entre les systèmes basés sur la monnaie fiduciaire et les actifs numériques. La portée mondiale de Swift, qui s'étend à plus de 11 500 banques, sociétés de valeurs mobilières, clients corporatifs et fournisseurs d'infrastructures de marché dans plus de 200 juridictions, a été présentée comme un avantage clé pour étendre de telles solutions.

Malgré les progrès techniques, certains analystes ont exprimé des opinions prudentes sur l'impact plus large de l'initiative. Les commentaires académiques ont suggéré que si les essais blockchain menés par les grandes banques peuvent produire des gains d'efficacité de coûts progressifs, les économies globales pourraient être modestes à court terme. De ce point de vue, les institutions financières traditionnelles sont encore dans une phase précoce d'innovation, et une expérimentation supplémentaire pourrait être nécessaire avant que les paiements interbancaires basés sur la blockchain ne soient largement adoptés comme pratique standard.

Stratégie Blockchain plus large d'Ant International

Le projet pilote HSBC s'appuie sur l'engagement continu d'Ant International avec Swift et d'autres institutions financières mondiales. L'année précédente, Ant a participé à des initiatives menées par Swift visant à améliorer la transparence des paiements transfrontaliers en testant le suivi des transactions de bout en bout à travers les banques, les fournisseurs de services de paiement et les portefeuilles numériques. Ces efforts visaient à améliorer la visibilité et la traçabilité dans les flux de paiements internationaux complexes.

Ant International, qui opère comme une entité indépendante issue d'Ant Group et affiliée à Alibaba Group, a activement collaboré avec les banques sur une gamme d'initiatives de tokenisation. En novembre, la société a annoncé un partenariat avec le groupe bancaire suisse UBS pour s'intégrer à la plateforme de paiements basée sur la blockchain d'UBS, dans le but d'améliorer les opérations de trésorerie mondiales d'Ant. Au-delà des collaborations bancaires commerciales, Ant International a également été impliqué dans des initiatives d'actifs numériques soutenues par les autorités publiques.

Implications pour la future infrastructure de trésorerie et de paiements

La connexion réussie de l'infrastructure blockchain avec le réseau de messagerie de Swift souligne un effort croissant pour aligner les technologies émergentes d'actifs numériques avec les systèmes financiers établis. En permettant une gestion de trésorerie transfrontalière en temps réel grâce aux dépôts tokenisés, le projet pilote HSBC et Ant International met en évidence une voie vers une gestion de liquidité mondiale plus efficace. Bien que des questions subsistent quant au rythme d'adoption à l'échelle de l'industrie, le projet illustre comment la messagerie standardisée et les réseaux mondiaux peuvent jouer un rôle central dans le rapprochement entre la finance traditionnelle et l'innovation basée sur la blockchain.

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