仮想通貨取引所「Paxful」、AML違反と違法売春助長で400万ドルの罰金

仮想通貨取引所Paxfulに400万ドルの罰金

P2P（ピアツーピア）仮想通貨取引所Paxful（パックスフル）は、重大なAML（マネーロンダリング対策）違反を認めたにもかかわらず、当事者間で合意された1億1,250万ドル（約172億円）の罰金ではなく、減額された400万ドル（約6億円）の罰金を科された。

DOJ（米国司法省）の公式発表によると、現在閉鎖中Paxfulは、違法売春の助長を共謀し、銀行秘密法に違反し、犯罪行為によって得た資金を故意に送金した等の、複数の連邦法違反で有罪を認めた後、400万ドルの刑事罰金を科された。

この巨額の罰金は、違法な資金の流れを助長することで意図的に成長を優先するビジネスモデルに対する司法の対応を反映。今回の判決は、機能的なマネーロンダリング（資金洗浄）対策の中核となる要素の実施における組織的な欠陥を浮き彫りにしている。

訴訟手続きにより、同取引所が、詐欺、恐喝、商業的な性的人身売買に関連する収益の移動の主要な経路となっていたことが明らかになった。同社は、規制監督の欠如を特徴として売り込むことで、従来の金融システムを回避しようとする行為者にとっての安全な避難場所を提供。連邦当局は、この事件が、連邦法の遵守義務に関する他の仮想資産サービスプロバイダーへの警告となることを改めて強調した。

同社の公式サイトには、「コンプライアンス改善活動に伴う持続不可能なコストが重なったことから、事業を停止しました」と記載されている。

犯罪者の取引助長で利益を得ていたPaxful

罰金は、同社の支払能力に基づいて決定されたものである。

連邦当局は、同取引所が、プラットフォーム上のユーザーが詐欺、恐喝、売春、商業的性的人身売買、ロマンス詐欺、人身売買などの犯罪に関与していることを認識しつつも、AML対策AMLの不備を助長し、適用されるマネーロンダリング法を遵守していないことを露呈。これらの行為によって犯罪者の取引を助長することで利益を得ていたと述べた。

裁判所の文書によると、同取引所はオンライン仮想通貨プラットフォームと送金事業を運営しており、ユーザーはそこで仮想通貨を現金、プリペイドカード、ギフトカードなどと交換していた。2017年1月1日から2019年9月2日までの間に、Paxfulは2,670万件以上の取引を仲介し、総額約30億ドル（約4,592.4億円）に上る取引をし、2,970万ドル（約45.5億円）以上の収益を生み出している。

同社はまた、オンライン広告プラットフォームであるBackpageの代理として仮想通貨を故意に送金。Backpageは後に刑事訴訟において、未成年者を含むコンテンツを含む違法売春を宣伝し、そこから利益を得ていたことを認めている。連邦捜査の主な焦点は、経営陣による故意の監視体制の不備で、彼らは犯罪資金の流入をリスクではなく、企業の成功の原動力と見なしていた。実際、DOJによると、Paxfulの創設者らは社内で“Backpage効果”に言及。これがプラットフォームの成長を後押ししたと主張していたことから、監督の欠如は過失ではなく、急成長する仮想通貨セクターで市場シェアを獲得するための“計算された故意の経営判断”だと当局側は判断した。

Paxfulは2015年7月から2019年6月までの4年間、KYC（顧客本人確認）を必要としないプラットフォームとして宣伝。十分な KYC データを収集せずにユーザーが取引することを許可しただけでなく、実装も施行もされていない AML ポリシーを第三者に提供し、犯罪行為の明確な兆候があるにもかかわらず、疑わしい活動の報告を提出していない状態で運営されていた。

コンプライアンスよりも利益を優先することは、刑事訴追、巨額の罰金、事業の完全な解体につながる可能性のある、リスクの高い戦略だ。仮想通貨市場が進化を続ける中、銀行秘密法と渡航法の執行は、連邦当局が国際金融システムの健全性を確保するために用いる主要な手段であり続けるだろう。