Ministerstwo Skarbu USA popiera regulowane miksery kryptowalut, dąży do nowych przepisów

Kluczowe spostrzeżenia

• Departament Skarbu USA w nowym raporcie stwierdza, że miksery kryptowalut mają zastosowanie w zakresie prywatności finansowej.
• Raport przeznaczony dla Kongresu wydaje się faworyzować miksery powiernicze, które przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Departament Skarbu chce, aby Kongres wprowadził nowe przepisy umożliwiające regulację aktywów cyfrowych w zakresie zgodności z AML/CFT.

Departament Skarbu USA uznał, że miksery kryptowalut mają uzasadnione zastosowania finansowe. W raporcie dla Kongresu Departament zauważył, że miksery te mogą być wykorzystywane do zapewnienia prywatności w publicznych blockchainach.

To stanowi gwałtowny zwrot w stosunku do wcześniejszego stanowiska Departamentu dotyczącego mikserów kryptowalut. Twierdzili oni, że służą one celom prania pieniędzy.

Departament Skarbu popiera miksery powiernicze i regulowane

Raport nosi tytuł „Raport dla Kongresu od Sekretarza Skarbu na temat innowacyjnych technologii przeciwdziałania nielegalnemu finansowaniu z wykorzystaniem aktywów cyfrowych". Opiera się na przepisie ustawy GENIUS Stablecoin Act.

Zgodnie z ustawą Departament Skarbu jest zobowiązany do badania zastosowań aktywów cyfrowych i przeciwdziałania ich nielegalnemu wykorzystaniu.

Zgodnie z raportem wykorzystanie aktywów cyfrowych gwałtownie wzrosło w ostatnich latach. Dzięki temu miesięczny wolumen transakcji osiągnął 3,8 miliarda na początku 2025 roku. Jednak uznano, że wzrost ten wiąże się również z kilkoma zagrożeniami i podatnościami.

Miksery są uważane za podatność. Raport zauważył, że miksery i inne usługi zaciemniające transakcje mogą być wykorzystywane do ułatwiania nielegalnych działań. Zauważono, że niektóre usługi miksowania są reklamowane w celu uniknięcia wymogów AML/CFT lub sankcji.

Mimo to uznano, że legalnie działający użytkownicy również wykorzystują te miksery do prywatności finansowej podczas korzystania z publicznych blockchainów. Oczekuje się, że takie wykorzystanie będzie rosnąć w miarę jak więcej osób będzie używać aktywów cyfrowych do płatności.

Raport stwierdził:

Jednak raport wydaje się popierać powiernicze usługi miksowania. Zauważono, że usługi aktywów cyfrowych, które przejmują przechowywanie środków użytkowników, muszą zarejestrować się w FinCEN jako przedsiębiorstwa świadczące usługi pieniężne.

Zgodnie z raportem takie miksery przestrzegają wymogów prowadzenia ewidencji. Kiedy tak się dzieje, mogą być wykorzystywane do wykrywania nielegalnego finansowania, ponieważ dostarczają unikalnych informacji.

Mimo to zauważono powszechne wykorzystywanie usług miksowania przez złych aktorów. Obejmuje to hakerów sponsorowanych przez państwa, grupy ransomware, praczów pieniędzy i uczestników rynków darknetu.

Departament Skarbu zaleca nowe przepisy w celu monitorowania wykorzystania aktywów cyfrowych

Co ciekawe, raport twierdził, że stablecoiny odgrywają kluczową rolę w umożliwianiu nielegalnego wykorzystania aktywów cyfrowych za pośrednictwem usług miksowania.

Istnieją niskie depozyty stablecoinów bezpośrednio do usług miksowania. Jednak źli aktorzy zazwyczaj wymieniają inne aktywa cyfrowe na stablecoiny po wycofaniu ich z mikserów.

Od maja 2020 roku inwestorzy wypłacili ponad 37,4 miliarda dolarów w USDT i USDC. Te wypłaty pochodziły z ponad 50 mostów. W tym okresie depozyty z usług miksowania do tych mostów wyniosły około 1,6 miliarda dolarów.

Aby zająć się tym, co uważa za nielegalne wykorzystanie aktywów cyfrowych, Departament Skarbu zwraca się teraz do Kongresu o uchwalenie nowych przepisów. Obejmują one prawo, które pozwoli instytucjom finansowym na tymczasowe zamrożenie podejrzanych aktywów w oczekiwaniu na szybkie dochodzenia.

Chce również, aby Kongres wyjaśnił zasady dotyczące DeFi poprzez określenie, którzy uczestnicy muszą przestrzegać zobowiązań AML/CFT. Departament chce uprawnień na mocy sekcji 311 ustawy Patriot Act. Dąży do uzyskania uprawnienia do blokowania transakcji aktywów cyfrowych niepowiązanych z relacją bankowości korespondencyjnej.

Post Departament Skarbu USA popiera regulowane miksery kryptowalut, dąży do nowych przepisów pojawił się najpierw na The Market Periodical.