Tesouro dos EUA Apoia Misturadores de Criptomoedas Regulamentados, Procura Novas Leis

Principais Insights

• O Tesouro dos EUA afirma num novo relatório que os misturadores de criptomoedas têm um caso de uso para privacidade financeira.
• O relatório, destinado ao Congresso, parece favorecer misturadores custodiais que cumprem as regras anti-branqueamento de capitais.
• O Tesouro quer que o Congresso introduza novas leis que permitam regulamentações de ativos digitais para conformidade com AML/CFT.

O Departamento do Tesouro dos EUA reconheceu que os misturadores de criptomoedas têm casos de uso financeiro válidos. Num relatório ao Congresso, o Departamento observou que estes misturadores podem ser usados para garantir privacidade em blockchains públicas.

Marca uma reviravolta acentuada em relação à posição anterior do Departamento sobre misturadores de criptomoedas. Alegaram que serviam propósitos de branqueamento de capitais.

Tesouro Apoia Misturadores Custodiais e Regulamentados

O relatório intitula-se "Relatório ao Congresso do Secretário do Tesouro sobre Tecnologias Inovadoras para Combater o Financiamento Ilícito Envolvendo Ativos Digitais." Baseia-se numa disposição da Lei GENIUS Stablecoin.

Sob a Lei, o Departamento do Tesouro é instruído a pesquisar aplicações de ativos digitais e abordar o seu uso ilícito.

Segundo o relatório, o uso de ativos digitais disparou nos últimos anos. Com isto, o volume mensal de transações atingiu 3,8 mil milhões no início de 2025. No entanto, reconheceu que o crescimento também trouxe várias ameaças e vulnerabilidades.

Os misturadores são considerados uma vulnerabilidade. O relatório observou que misturadores e outros serviços de ofuscação de transações podem ser usados para facilitar atividades ilícitas. Observou que alguns serviços de mistura são anunciados para evadir requisitos de AML/CFT ou sanções.

Apesar disso, reconheceu que utilizadores legítimos também aproveitam estes misturadores para privacidade financeira ao usar blockchains públicas. Espera-se que tal uso cresça à medida que mais pessoas usam ativos digitais para pagamentos.

O relatório afirmou:

No entanto, o relatório parece endossar serviços de mistura custodiais. Observou que os serviços de ativos digitais que assumem a custódia de fundos de utilizadores devem registar-se no FinCEN como empresas de serviços monetários.

Segundo o relatório, tais misturadores cumprem requisitos de manutenção de registos. Quando isto acontece, podem ser usados para detetar financiamento ilícito, pois fornecem informações únicas.

Ainda assim, observou o uso prevalente de serviços de mistura por agentes maliciosos. Isto inclui hackers patrocinados pelo estado, grupos de ransomware, branqueadores de capitais e participantes de mercados da darknet.

Tesouro Recomenda Novas Leis para Monitorizar o Uso de Ativos Digitais

Curiosamente, o relatório afirmou que as stablecoins desempenham um papel crucial na viabilização do uso ilícito de ativos digitais através de serviços de mistura.

Existem baixos depósitos de stablecoins diretamente em serviços de mistura. No entanto, agentes maliciosos geralmente trocam outros ativos digitais por stablecoins após retirá-los de misturadores.

Desde maio de 2020, os investidores retiraram mais de 37,4 mil milhões de dólares em USDT e USDC. Estas retiradas vieram de mais de 50 pontes. Nesse período, os depósitos de serviços de mistura para essas pontes foram de cerca de 1,6 mil milhões de dólares.

Para abordar o que considera o uso ilícito de ativos digitais, o Tesouro está agora a pedir ao Congresso para promulgar novas leis. Estas incluem uma lei que permitirá às instituições financeiras congelar temporariamente ativos suspeitos pendentes de investigações rápidas.

Também quer que o Congresso clarifique regras para DeFi / Finanças descentralizadas, determinando quais participantes devem cumprir obrigações de AML/CFT. O Departamento quer autoridade sob a Secção 311 do Patriot Act. Procura poder para bloquear transações de ativos digitais não vinculadas a uma relação bancária correspondente.

A publicação US Treasury Backs Regulated Crypto Mixers, Seeks New Laws apareceu primeiro em The Market Periodical.