1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли

Обучение/Энциклопедия блокчейна/Знания по безопасности/Что такое п...анию денег?

Что такое противодействие отмыванию денег?

16 июля 2025 г.

#Базовый #Новички #Базовые концепции

XMR$424.48-2.96%

TORN$11.098+0.13%

1. Что такое отмывание денег?

Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли, терроризма и т.д.) в чистые, законные деньги. Процесс отмывания денег обычно включает три стадии:

1.1 Размещение: На этом этапе происходит размещение незаконных средств в финансовой системе (например, в банках). Преступники пытаются придать своим действиям видимость законности путем погашения долгов, смешивания незаконных средств с законными доходами, инвестирования, обмена иностранной валюты и других подобных схем.

1.2 Многослойность: На этом этапе преступники многократно переводят незаконные средства различными способами, чтобы затруднить их отслеживание. Использование криптовалют для переводов - один из методов, применяемых для этой цели.

1.3 Интеграция: На этом заключительном этапе "очищенные" деньги изымаются и помещаются в финансовую систему для легального использования

2. Что такое противодействие отмыванию денег (AML)?

Под противодействием отмыванию денег (AML) понимается деятельность и меры, предпринимаемые учреждениями, платформами и правительствами для предотвращения и борьбы с финансовыми преступлениями, в частности с отмыванием денег и террористической деятельностью. Проще говоря, его цель - не дать преступникам превратить незаконно полученные средства в чистые, законные деньги. Усилия по AML предпринимаются в различных областях, и не только в криптовалютной сфере. Для криптовалютных торговых платформ при столкновении с потенциальной деятельностью по отмыванию денег обычно принимаются следующие меры:

2.1 Выявление и сообщение о подозрительной транзакционной деятельности, такой как частые торговые операции с индивидуальных счетов, значительное увеличение объемов операций, большие притоки и оттоки средств.

2.2 Замораживание учетных записей пользователей на время проведения расследования для предотвращения доступа к средствам.

2.3 Предоставление доказательств и сотрудничество с соответствующими органами в случае подтверждения фактов противоправной деятельности. По мере возможности предпринимаются усилия по возврату похищенных средств их законным владельцам.

MEXC, как криптовалютная биржевая площадка, занимает жесткую позицию в отношении противоправной деятельности, демонстрируя твердую приверженность принципам противодействия отмыванию денег и соблюдая соответствующие политики в различных странах и регионах.

3. Как связаны между собой противодействие отмыванию денег (AML) и KYC?

Аббревиатура KYC расшифровывается как Know Your Customer, что означает полное понимание своих клиентов. В простом понимании это означает процесс проверки личности, известный как аутентификация по реальному имени.

KYC является одной из мер, используемых для борьбы с отмыванием денег. С помощью системы KYC компании могут получать информацию о личности клиентов, их транзакционном поведении, кредитном статусе и т.д., что позволяет предотвратить отмывание денег.

4. Важность противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютной сфере

Криптовалюты стали каналом для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, по следующим причинам:

4.1 Характерная для криптовалют анонимность повышает сложность работы по противодействию отмыванию денег (AML). Такие приватные монеты, как Monero (XMR), позволяют проводить транзакции с повышенной конфиденциальностью, а сервисы смешивания, представленные Tornado Cash (TORN), затрудняют отслеживание транзакций, что ставит в тупик регулирующие органы, делая отмывание денег более удобным для незаконных субъектов.

4.2 Криптовалютные транзакции необратимы. После отправки средств их невозможно получить, если только получатель добровольно не согласится на возврат.

4.3 Отсутствие регулирования в криптовалютной сфере создает возможности для использования этой системы нелегальными субъектами.

Внедрение мер AML в криптовалютной сфере позволяет защитить права законных пользователей криптовалют и способствует общему развитию отрасли. Для таких платформ, как MEXC, соблюдение и реализация политики AML не только способствует развитию отрасли, но и помогает завоевать доверие потенциальных пользователей и регулирующих органов, что открывает более широкие возможности для дальнейшего развития.

Возможности рынка

Монеро Курс (XMR)

$424.48

$424.48$424.48

-3.16%

USD

График цены Монеро (XMR) в реальном времени

Связанные статьи

Как управлять субаккаунтами

1. Что такое субаккаунтВ рамках счета MEXC вы можете открыть несколько субаккаунтов, которые помогут вам в ежедневной торговой деятельности. Например, вы можете использовать один субаккаунт для спотов

2025/12/11

Что такое KYC?

1. Краткое описание KYC (Know Your Customer) - это общее нормативное требование, которому должны следовать поставщики финансовых услуг. Проверки KYC борются с незаконной деятельностью и отмыванием ден

2023/01/13

Пояснения к терминологии на странице торговли фьючерсами

Для начинающих трейдеров торговля фьючерсами может оказаться более сложной, чем спот-торговля, поскольку она включает в себя большее количество профессиональных терминов. Чтобы помочь начинающим польз

2023/08/09

Пояснение терминологии на странице информации по фьючерсам

При торговле на фьючерсной странице MEXC, начинающие трейдеры могут столкнуться с отсутствием знаний об этих профессиональных терминах и их значениях. На странице торговли фьючерсами MEXC представлена

2023/08/11

Зарегистрируйтесь и получите до 10 000 USDT бонусов

Что такое противодействие отмыванию денег?

1. Что такое отмывание денег?

2. Что такое противодействие отмыванию денег (AML)?

3. Как связаны между собой противодействие отмыванию денег (AML) и KYC?

4. Важность противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютной сфере

Популярные статьи

Понимание авто-ликвидации (ADL): критически важный инструмент управления рисками для фьючерсной торговли

Является ли Solana мем-коином? Разбираем путаницу

Кому принадлежит Solana? Раскрыты крупнейшие держатели SOL

Solana мертва? Правда о производительности и будущем SOL

Популярные новости

Конфиденциальные криптовалюты в фокусе: Monero и ZCash удерживают ключевую поддержку на фоне роста

Zcash возглавляет потенциальный рост приватных монет по сравнению с Bitcoin на фоне регулирования ЕС

Почему Цена Monero (XMR) Растёт Сегодня?

Zcash лидирует в ралли приватности в Q4 – Аналитик прогнозирует ZEC на уровне 1 000 $

Связанные статьи

Как управлять субаккаунтами

Что такое KYC?

Пояснения к терминологии на странице торговли фьючерсами

Пояснение терминологии на странице информации по фьючерсам