Binance разрешила переводить сотни миллионов долларов через подозрительные счета даже после обещания усилить соблюдение требований в рамках урегулирования уголовного дела на сумму 4,3 миллиарда $ в США в 2023 году, согласно эксклюзивному расследованию Financial Times (FT).

Binance разрешила подозрительным счетам торговлю после урегулирования на 4,3 миллиарда $ в США

Внутренние файлы, рассмотренные FT, показывают счета с тревожными сигналами - включая связи с сетями финансирования терроризма, невозможные паттерны входа в систему и неудачные проверки личности - продолжали торговать еще долго после соглашения о признании вины в ноябре 2023 года. Утекшие данные охватывают транзакции с 2021 года по текущий год.

Один счет принадлежал жителю венесуэльских трущоб, который перевел 93 миллиона $ через Binance в период с 2021 по 2025 год. Часть этих средств поступила из сети, позднее обвиненной властями США в тайном переводе денег для Ирана и ливанской «Хезболлы».

FT получила данные по 13 подозрительным счетам, которые обработали транзакции на 1,7 миллиарда $, из которых 144 миллиона $ произошли после урегулирования. Один счет, зарегистрированный на 25-летнюю венесуэльку, получил более 177 миллионов $ в криптовалюте за два года и менял банковские реквизиты для платежей 647 раз за 14 месяцев, циклически используя 496 уникальных счетов по всей Америке.

«Это квалифицируется как подозрительное», - прокомментировал для FT Стефан Кассела, бывший федеральный прокурор. «Похоже, что кто-то действует как бизнес по передаче денег».

• После остановки в 2021 году Binance готовит бессрочные фьючерсы для розничных трейдеров акций
• Два CEO, один Binance: может ли Йи Хэ подняться, не втягивая CZ обратно во власть
• Основатель Binance обвинен в содействии платежам, связанным с ХАМАС, в иске в США: отчет

FT сообщила эту сенсацию через несколько месяцев после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США отказалась от своего иска против Binance, который обвинял биржу Биржа Биржа известна как рынок, который поддерживает торговлю деривативами, товарами, ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Как правило, биржа доступна через цифровую платформу или иногда по физическому адресу, где инвесторы организуются для проведения торговли. Среди главных обязанностей биржи было бы поддержание честной и справедливой торговой практики. Они играют важную роль в обеспечении того, чтобы распределение поддерживаемых курсов ценных бумаг на этой бирже было эффективным Биржа известна как рынок, который поддерживает торговлю деривативами, товарами, ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Как правило, биржа доступна через цифровую платформу или иногда по физическому адресу, где инвесторы организуются для проведения торговли. Среди главных обязанностей биржи было бы поддержание честной и справедливой торговой практики. Они играют важную роль в обеспечении того, чтобы распределение поддерживаемых курсов ценных бумаг на этой бирже было эффективным Читать этот термин в искусственном завышении объемов торгов. Другие обвинения включали перенаправление средств клиентов и введение инвесторов в заблуждение относительно контроля за надзором на бирже.

Обеспокоенность по поводу операций Binance также была выражена в этом году Францией, которая начала уголовное расследование в начале 2025 года.

Физически невозможная активность осталась незамеченной

Счет, привязанный к сотруднику венесуэльского банка, показал доступ из Каракаса в 15:56 24 февраля 2025 года, затем из Осаки, Япония, в 01:30 следующего дня - физически невозможная последовательность.

Все 13 счетов получили средства на общую сумму 29 миллионов $ в Tether стейблкоин Стейблкоин В отличие от других криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, стейблкоины - это криптовалюты, которые были разработаны для поддержания стабильной стоимости. Больший акцент на стабильности, а не на волатильности, может быть огромной привлекательностью для некоторых инвесторов. Многих людей могут отпугнуть большие колебания и неопределенность, представленные криптовалютами по сравнению с другими традиционными активами. Стейблкоины контролируют эту волатильность, будучи привязанными к другой криптовалюте, фиатным деньгам или к торгуемым на бирже товарам, включая В отличие от других криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, стейблкоины - это криптовалюты, которые были разработаны для поддержания стабильной стоимости. Больший акцент на стабильности, а не на волатильности, может быть огромной привлекательностью для некоторых инвесторов. Многих людей могут отпугнуть большие колебания и неопределенность, представленные криптовалютами по сравнению с другими традиционными активами. Стейблкоины контролируют эту волатильность, будучи привязанными к другой криптовалюте, фиатным деньгам или к торгуемым на бирже товарам, включая Читать этот термин со счетов, позднее замороженных Израилем в соответствии с антитеррористическим законодательством. Почти все поступили из четырех криптокошельков, связанных с Тауфиком Аль-Лоу, сирийцем, обвиняемым в переводе денег для «Хезболлы» и поддерживаемых Ираном хуситов. Израиль конфисковал счета в мае 2023 года, а Министерство финансов США ввело санкции против Аль-Лоу в марте 2024 года.

Binance сообщила FT, что «поддерживает строгий контроль за соблюдением требований и подход нулевой терпимости к незаконной деятельности» с «надежными системами для отметки и расследования подозрительных транзакций».

Помилование Трампа усложняет надзор

Президент Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао в октябре за нарушение законов США о противодействии отмыванию денег. Семья Трампа впоследствии расширила деловые связи с биржей в этом месяце через World Liberty Financial, объявив о «масштабном расширении» своего стейблкоина USD1 на Binance.

Министерство юстиции и Министерство финансов назначили двух независимых наблюдателей в мае 2024 года для надзора за соблюдением требований Binance. Многие транзакции, рассмотренные FT, произошли после начала мониторинга.

Джессика Дэвис, бывший канадский офицер разведки, заявила, что помилование Трампа ослабило среду соблюдения требований. «Раньше стимулом было: держать своего CEO подальше от тюрьмы», - прокомментировала она для FT.

«Да, есть штрафы, но часть проблемы заключается в том, что мы просто говорим о таких больших деньгах, зарабатываемых на этих платформах, что даже штраф в миллиард долларов становится довольно бессмысленным».