U.S. Bank расширяет возможности ипотечного кредитования для новостроек в партнерстве с Built

ПОЧЕМУ ЭТО ВАЖНО: Интеграция между U.S. Bank и Built предлагает важное доказательство зрелости встроенных финансов в специализированных секторах с высоким уровнем трений, таких как девелопмент недвижимости. Речь идет не просто о оцифровке документов; речь идет о объединении всего рабочего процесса строительного кредита — от первоначального запроса на выплату до окончательного перечисления — в единый контекстный программный слой. Возможность ускорить время финансирования до 70% является мощным конкурентным преимуществом, которое смещает фокус с банка как отдельной организации на банк как инфраструктуру в операционной модели застройщика и заемщика. Для более широкой финансовой индустрии это сигнализирует, что цифровая трансформация должна выйти за рамки потребительских приложений и напрямую решать глубокую операционную сложность коммерческого и нишевого кредитования. Побеждающими институтами будут те, которые отдают приоритет платформенной оркестрации для снижения риска контрагента и достижения масштабируемости в сложных классах активов.

U.S. Bank заключил партнерство с Built, ведущей AI-нативной платформой для финансирования недвижимости и строительства, чтобы трансформировать то, как потребители-ипотечные заемщики управляют финансированием строительства нового дома.

С интеграцией Built как в потребительское кредитование, так и в коммерческое строительство в U.S. Bank, проекты могут финансироваться быстрее, а клиенты имеют видимость в реальном времени на каждом этапе строительства. Объединяя заемщика, U.S. Bank и застройщика на одной платформе — проекты сталкиваются с меньшим количеством задержек, платежи и выплаты проходят более гладко, и все получают лучший общий опыт.

«Мы постоянно ищем способы улучшить опыт жилищного кредитования для наших клиентов», сказал Джон Хаммел, руководитель розничного жилищного кредитования в U.S. Bank. «Каждый день на счету для клиентов, финансирующих и строящих новый дом, и для небольших застройщиков, и Built позволяет нам обрабатывать выплаты быстрее, держать всех в курсе и делать то, что может быть стрессовым процессом, более простым и предсказуемым».

Для ипотечных клиентов, проходящих процесс строительства дома, после оформления строительного кредита, U.S. Bank активирует проект в Built, предоставляя заемщикам централизованное место для управления выплатами, инспекциями и коммуникацией на протяжении всего строительства. После завершения настройки проекта клиент получает электронное письмо с возможностью использовать Built для управления своим кредитом в процессе строительства. Облачная платформа Built предоставляет централизованное место для эффективного управления всеми инспекциями и выплатами — создавая прозрачность для всех участников.

Для клиентов коммерческой недвижимости Built переводит управление строительством в онлайн — соединяя заемщиков, застройщиков, инспекторов и кредиторов для ускорения финансирования и обеспечения видимости прогресса проекта в реальном времени. Клиенты также могут запрашивать выплаты и инспекции напрямую через платформу Built по усмотрению банка и получать автоматические уведомления по электронной почте по мере возникновения событий в течение срока кредита.

«Наши клиенты-инвесторы и застройщики в секторе жилищного строительства ожидают упрощенного, прозрачного опыта кредитования», сказала Сюзанна Ратбан, менеджер группы кредитных услуг в U.S. Bank. «С одной подключенной платформой мы обеспечиваем более быстрый доступ к средствам и видимость в реальном времени на каждом этапе выплаты, чтобы они могли держать проекты на правильном пути».

Подключенный подход к финансированию строительства

Удаляя ручную работу из процесса, U.S. Bank может обслуживать клиентов более эффективно и масштабировать свой портфель кредитования недвижимости с уверенностью. Платформа Built поддерживает полный жизненный цикл строительного кредита — от бюджетирования и инспекций до запросов на выплаты и перечислений — в единой подключенной системе.

Ключевые преимущества включают:

• Ускоренное финансирование: Улучшение времени выплат до 70%.

• Опыт заемщика: Платформа с доступом по требованию к информации и действиям.

• Мониторинг рисков в реальном времени: Мгновенный доступ к бюджетам, отчетам об инспекциях и обновлениям проектов.

• Автоматизированные рабочие процессы: Стандартизированные процессы и автоматизация для сокращения ручной работы.

• Масштабируемая мощность: Больший контроль для управления большим количеством проектов с соблюдением требований.

«U.S. Bank согласовывает свои команды строительного кредитования и клиентов вокруг более связанной операционной модели», сказал Скотт Трейна, генеральный менеджер подразделения кредиторов Built. «Когда кредиторы, застройщики и заемщики работают в одной системе, капитал движется более предсказуемо, и проекты остаются на правильном пути. Вот как выглядит будущее финансирования строительства».

МНЕНИЕ FF NEWS: Это партнерство однозначно меняет ситуацию для финансирования строительства, устанавливая новый эталон скорости и прозрачности в финансировании проектов. Оно подтверждает гипотезу о том, что вертикальные SaaS платформы, а не устаревшие банковские системы, лучше всего подходят для управления нишевыми рабочими процессами. Непосредственное следствие — усиление давления на конкурирующих кредиторов для принятия аналогичных интегрированных моделей или риск потери доли рынка в пользу тех, кто предлагает превосходную скорость движения капитала. Мы будем наблюдать, использует ли U.S. Bank этот контроль над рабочим процессом для географического расширения своего портфеля кредитования коммерческой недвижимости.

Пост U.S. Bank улучшает потребительский ипотечный опыт для нового жилищного строительства в партнерстве с Built впервые появился на FF News | Fintech Finance.