英国金融行为监管局（FCA）于4月22日展开首次协调行动，打击非法点对点加密货币交易，联合英国税务及海关总署（HMRC）与西南区域有组织犯罪部门（SWROCU），针对伦敦八处场所展开联合打压行动。
FCA、HMRC及SWROCU对8处涉嫌协助非法点对点加密货币交易的场所展开行动，并在每处场所发出停止及终止函。此次行动依据《2017年洗钱、恐怖主义融资及资金转移（付款人信息）条例》执行。
FCA执法规模
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处场所在FCA主导的打击涉嫌非法点对点加密货币交易场所行动中被列为目标。监管机构确认，目前英国没有任何经FCA注册的点对点加密货币交易商或平台在运营，这意味着全国每一个P2P加密货币场所均在未获监管授权的情况下运营。
英国当前合法运营情况
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据监管机构称，目前在英国运营的经FCA注册的点对点加密货币交易商或平台数量为零。FCA将此次行动定性为专门针对非法P2P加密货币交易的首次行动，标志着其执法力度较早前的行动进一步升级——此前的行动包括对涉嫌非法加密资产业务的人员实施逮捕。
P2P加密货币场所为何面临FCA执法
FCA指引明确将点对点服务提供商归类为洗钱条例第14A条下的加密资产交易所提供商。任何在英国提供相关加密资产服务的公司，必须在运营前向FCA注册。
P2P加密货币交易场所促成买卖双方之间的直接交换，与中心化受监管交易所相比，往往缺乏足够的身份核查和交易监控措施。这在反洗钱及了解你的客户合规方面造成漏洞，监管机构将其视为非法资金流通的高风险渠道。
FCA的注册数据凸显了合法运营空间的狭窄。自2020年1月以来，监管机构共收到393份加密资产注册申请，但仅批准63份，通过率约为17%。高拒绝率反映了FCA严格的合规标准，以及其拒绝向不达标公司授予注册资格的意愿。
这一区别至关重要，因为此次突击检查针对的是实体场所，而非在线平台。实体P2P场所有时以非正式兑换店的形式运营，可在文件记录极少的情况下处理现金兑换加密货币的交易，这正是2017年洗钱条例旨在纳入监管的活动类型。
此次突击检查对英国加密货币交易商及运营商的警示
对场所运营商而言，直接后果显而易见：停止及终止函具有法律效力，收到函后仍继续运营可能面临刑事追诉。FCA选择实施实地突击检查而非远程发出书面警告，表明其执法立场更趋强硬。
路透社对此次打压行动的报道中引述法律顾问Imogen Makin的话称，此次行动反映了FCA正在贯彻其所宣称的执法优先事项。
对曾使用非正式P2P场所的零售交易商而言，风险不止于场所本身。通过未注册运营商进行的交易可能缺乏满足向HMRC申报税务义务所需的文件，而HMRC也直接参与了此次突击检查。
为英国用户服务的合法加密货币企业同样面临间接压力。随着FCA加强对未注册运营商的执法，已注册公司可能面临对自身合规管控更严格的审查，尤其是针对曾使用P2P渠道的客户的入驻流程及交易监控。
对英国加密货币行业的合规连锁影响
此次行动涉及三个独立机构、覆盖八处地点的协调性质，表明这并非一次性行动，而是更广泛执法策略的组成部分。FCA使用"首次行动"一词，暗示后续行动已在规划之中。
对于正在考量进入英国市场的加密货币公司而言，此次执法行动进一步强化了FCA的立场——注册是不可商量的前提。在393份申请中仅63份获批的情况下，合法运营的门槛依然很高，未经授权运营的后果现已包括实地执法行动。
英国更广泛的加密货币市场正在谨慎的全球情绪背景下应对这一日趋收紧的监管环境。突击检查发生时，比特币交易价格为78,867美元，加密货币恐惧与贪婪指数为32，反映出市场已处于不安状态。
此次打压行动恰逢英国探索超越反洗钱规则的更广泛加密货币监管之际。除反洗钱及金融推广规则外，加密货币在英国仍基本处于监管空白，但本周突击检查等实地执法行动表明，现有权力正在这一有限框架内被更积极地运用。
关于英国FCA突击检查涉嫌P2P加密货币场所的常见问题
P2P加密货币交易在英国是否违法？
P2P加密货币交易本身并不违法，但促成此类交易的服务提供商须依据洗钱条例第14A条向FCA注册。未经注册运营属于违规行为。FCA已确认目前在英国注册的P2P加密货币交易商或平台数量为零。
FCA的打击目标究竟是什么？
FCA针对的是涉嫌在未取得所需注册资格的情况下作为非法点对点加密货币交易场所运营的实体场所。停止及终止函已在全部八处地点发出。
后续是否会有更多执法行动？
FCA将此次行动定性为打击非法P2P加密货币交易的"首次"行动，法律观察人士预计类似打压行动将持续进行。HMRC和SWROCU的参与表明，多机构执法机制已经建立。
英国加密货币用户和企业下一步应关注什么？
运营商应核实其注册状态及对FCA要求的合规情况。曾使用未注册P2P场所的交易商应审查其税务文件，并考量其交易记录是否符合HMRC的申报标准。
免责声明：本文仅供参考，不构成财务或投资建议。加密货币及数字资产市场存在重大风险。在做出任何决定之前，请务必自行进行研究。
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
