Total Expert 推出 Customer IQ，引領抵押貸款銀行及消費者借貸的代理智能新時代

Total Expert 宣布推出 Customer IQ，這是業界首個企業級「情境系統」，專為 AI 與代理式借貸時代而打造。

Customer IQ 是 Total Expert 業界領先的客戶智能功能的新一代產品，提供最全面的情境系統，以驅動人類與 AI 在關鍵時刻的互動。Customer IQ 全天候運行、可無限擴展，透過零方、第一方及第二方數據，在完整客戶生命週期中豐富每條線索與聯絡人資料，產生揭示意圖的洞察與訊號，並呈現每位消費者財務旅程中的關鍵時刻。

閱讀更多金融科技資訊：Global Fintech Interview with Baran Ozkan, co-founder & CEO of Flagright

Customer IQ 結合行為與意圖豐富化、關係與互動歷史，以及具備同意感知的數據，為每位客戶建立情境。透過 Customer IQ，Total Expert 客戶可透過旅程編排自動執行關鍵操作，從個人化行銷活動到具備同意感知的 AI 語音通話，利用情境推動更高品質的互動與更佳成果。

「只有在擁有正確的洞察、智能與情境來驅動 AI 代理時，才能獲得成功的結果，」Total Expert 創辦人兼執行長 Joe Welu 表示。「將情境系統直接與行動系統結合，才能確保在關鍵時刻與客戶進行有效互動。」

Customer IQ 已被證明對業界首個專為企業級抵押貸款機構設計的 AI 銷售助手的成功至關重要。然而，代理式 AI 唯有在及時情境的驅動下才能發揮價值。作為 Total Expert AI 銷售助手的專屬情境引擎，Customer IQ 確保每次 AI 驅動的互動都建立在對每位客戶偏好與個人狀況的全面理解之上，同時取得並記錄合規、歷史與意圖方面的同意。這些情境讓 AI 代理能夠判斷與消費者互動的最佳行動與時機。

透過 Customer IQ 與 AI 銷售助手，Total Expert 客戶與業務發起人在依據再融資利率提醒等洞察採取行動，或對線索與潛在客戶進行外撥電話時，轉換率已增加了 20%，貸款金額增加了逾 10%。

Customer IQ 為現代貸款機構解鎖了一些最重要的成果，包括透過識別擁有可動用權益的客戶、把握有利利率機會、呈現預示借款人需求的生活事件及其他情境驅動洞察，使回收率實現雙位數增長。AI 銷售助手即時根據這些情境洞察採取行動，配合其他人工與自動化互動形式，進行擬人化外展、資格審核借款人、進行暖轉接，並直接在貸款專員的行事曆上安排會議。Total Expert 計劃於 2026 年對 Customer IQ 的豐富化功能進行重大擴展，包括信貸與負債豐富化，以及透過 Expert Partner Network 生態系統擴展同意捕獲範圍。

獲取更多金融科技洞察 : Real-Time Payments and the Redefinition Of Global Liquidity

[如需與我們分享您的見解，請致信 psen@itechseries.com ]

本文 Total Expert Launches Customer IQ to Power Agentic Era in Mortgage Banking and Consumer Lending 最初發表於 GlobalFinTechSeries。