Menselijkheid Voorop Stellen om Succes te Maximaliseren in 2026

De strategieën waarop financiële instellingen zich moeten richten voor groei, stabiliteit en winstgevendheid in het komende jaar en daarna

Nu 2026 is begonnen, implementeren banken en kredietverenigingen hun plannen en routekaarten voor de komende maanden. Hoewel belangrijke zorgen zoals depositogroei en margecompressie waarschijnlijk het hele jaar prioriteiten zullen blijven, zouden instellingen er goed aan doen hun rekeninghouders niet over het hoofd te zien, die zo cruciaal zijn voor alle aspecten van hun bedrijf. Ze moeten evolueren van het beschouwen van hun klantinteracties als louter operationeel of transactioneel naar de vitale, voortdurende relaties die ze werkelijk zijn.

Om echte groei en winstgevendheid in 2026 te realiseren, zouden banken en kredietverenigingen moeten overwegen prioriteit te geven aan digitale strategieën die zowel gepersonaliseerd als menselijk gericht zijn. Door hun data en intelligentie effectief in te zetten om zowel hun huidige als potentiële rekeninghouders beter te begrijpen, kunnen instellingen die relaties versterken en op hun beurt hun depositofranchises, waarbij ze balansen proactief optimaliseren.

De urgentie waarom banken en kredietverenigingen zich moeten richten op een beter begrip van de financiële doelen en behoeften van hun rekeninghouders wordt ondersteund door overtuigende gegevens.

Naarmate consumenteninteracties en verwachtingen in het digitale tijdperk zijn blijven veranderen, zijn ook hun opvattingen over en relaties met hun financiële instellingen veranderd. Een recent onderzoek naar bankrelaties toonde aan dat 67% van de rekeninghouders zich niet echt gekend voelt door hun primaire financiële instelling, terwijl 31% zich voelt alsof ze slechts een ander rekeningnummer zijn. Bovendien zou meer dan de helft van de ondervraagden (53%) overwegen van instelling te veranderen als een andere een meer gepersonaliseerde ervaring zou bieden.

Hoewel belangrijk voor instellingen van elke omvang, geldt dit vooral voor community financiële instellingen aangezien ze terrein blijven verliezen, vooral bij jongere consumenten. Gegevens van McKinsey benadrukken hoe het marktaandeel voor primaire betaalrekeningen voor kredietverenigingen is gedaald van 17% naar 13% en van 24% naar 15% voor kleinere banken tussen 2015 en 2024. Ondertussen blijven meer non-banken en fintechs agressief jongere consumenten targeten met strakke digitale ervaringen. Zonder een verschuiving in focus verhogen de huidige community-instellingen hun risico om secundaire of tertiaire instellingen voor hun rekeninghouders te worden, of uiteindelijk zelfs overnamedoelwitten.

Ongeacht de omvang, om tegen deze uitkomst te beschermen, zouden financiële instellingen voor het komende jaar verschillende belangrijke gebieden prioriteit moeten geven.

Intelligentie gebruiken om klanten beter te begrijpen en diepere relaties op te bouwen

Hoewel tools zoals AI en geavanceerde analytics gamewisselaars kunnen zijn, gaan hun gebruikscases veel verder dan alleen automatisering. Het benutten van deze technologieën om gedragsinzichten te verzamelen en klanten te segmenteren stelt instellingen in staat rekeninghouders en hun behoeften beter te begrijpen, en vervolgens effectief op die informatie te handelen om relevante gepersonaliseerde diensten en producten te leveren. Dit creëert zowel loyaliteit als groeimogelijkheden.

Lees meer over Fintech : Global Fintech Interview met Kristin Kanders, Head of Marketing & Engagement, Plynk App

Evolueren om zowel menselijkheid als technologie te leveren in het digitale landschap

Banken en kredietverenigingen moeten ernaar streven hun vestigingen te transformeren in "klantbelevingscentra", waarbij teams verschuiven van louter orderopnemers naar empowered, proactieve relatiemanagers. Aangezien zelfs de beste technologie alleen geen menselijkheid kan leveren, moeten instellingen de juiste tech integreren met echte empathie om betekenisvolle ervaringen te creëren die uiteindelijk de basis kunnen leggen om meer organische, effectieve kansen te stimuleren.

Vastberaden focussen op het opbouwen van een sterke depositofranchise

Depositosterkte blijft de basis van waardering voor de huidige instellingen. Banken en kredietverenigingen die er niet in slagen hun kerndeposito's zowel te beschermen als te laten groeien, lopen het risico niet alleen marktaandeel te verliezen maar ook hun aandelenkoersstabiliteit.

Proactief optimaliseren van netto-rentemarge (NIM) en balansen

Instellingen zouden prioriteit moeten geven aan het aannemen van relatiegerichte prijsstelling, vooral voor kritieke commerciële rekeningen, en vervolgens die operationele relaties targeten en verdiepen. Door strak geprijsde leningen te identificeren en te verbeteren en te streven naar een beter begrip van depositoprijsgevoeligheid om rentekosten te optimaliseren, kunnen financiële instellingen hun winstgevendheid behouden te midden van elke rentevolatiliteit die de markt ervaart.

Voorbereiden op toegenomen fusie- en overnameactiviteit (M&A) – en uw eigen klanten begrijpen

Naarmate organische groei blijft vertragen en grotere nationale instellingen en fintechs meer marktaandeel veroveren, zal M&A dit jaar waarschijnlijk versnellen. Het is essentieel dat instellingen van elke omvang hun eigen churn rates en belangrijke probleemgebieden begrijpen.

Financiële instellingen bevinden zich op een echt keerpunt. Naarmate consumenten steeds meer gepersonaliseerde diensten eisen, zullen banken en kredietverenigingen die de juiste datagedreven inzichten en tech met menselijkheid kunnen combineren het best toegerust zijn om aan deze stijgende verwachtingen te voldoen. Door hun data, tools en teams te verenigen rond een mensgerichte benadering van winstgevendheid, kunnen instellingen effectiever relevante ervaringen creëren, depositogroei versterken, margedruk beheren en competitief blijven. Instellingen die met duidelijkheid en snelheid op deze onderling verbonden hefbomen handelen, zullen veel beter gepositioneerd zijn om de uitdagingen van 2026 te navigeren en deze om te zetten in strategische voordelen op lange termijn.

The post Prioritizing Humanity to Maximize Success in 2026 appeared first on GlobalFinTechSeries.