Головний фінансовий регулятор Нью-Йорка закликав банки впровадити аналітику блокчейну, сигналізуючи про посилення нагляду за ризиками, пов'язаними з криптовалютами. Цей крок відображає занепокоєння регуляторів тим, що традиційні установи стикаються зі зростаючим впливом цифрових активів. У той час як криптовалютні компанії вже покладаються на інструменти моніторингу, Департамент фінансових послуг тепер очікує, що банки використовуватимуть їх для виявлення незаконної діяльності. NYDFS окреслює очікування щодо відповідності Повідомлення, опубліковане в середу суперінтендантом Адрієнн Гарріс, стосується всіх банків із державною ліцензією та іноземних філій. У своєму листі до галузі Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) підкреслив, що аналітика блокчейну повинна бути інтегрована в програми відповідності згідно з розміром, операціями та схильністю до ризику кожного банку. Регулятор застеріг, що криптовалютні ринки швидко розвиваються, вимагаючи від установ регулярного оновлення структур. "Нові технології створюють еволюціонуючі загрози, які вимагають вдосконалених інструментів моніторингу", - йдеться у повідомленні. У ньому підкреслюється необхідність для банків запобігати відмиванню грошей, порушенням санкцій та іншим незаконним фінансовим операціям, пов'язаним із транзакціями віртуальних валют. З цією метою Департамент перерахував конкретні сфери, де можна застосувати аналітику блокчейну: Перевірка гаманців клієнтів з криптовалютним впливом для оцінки ризиків. Перевірка походження коштів від постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Цілісний моніторинг екосистеми для виявлення відмивання грошей або впливу санкцій. Ідентифікація та оцінка контрагентів, таких як сторонні VASP. Оцінка очікуваної та фактичної активності транзакцій, включаючи порогові значення в доларах. Зважування ризиків, пов'язаних з новими продуктами цифрових активів перед їх запуском. Ці приклади підкреслюють, як установи можуть адаптувати інструменти моніторингу для зміцнення своїх структур управління ризиками. Керівництво розширює рамки діяльності NYDFS, пов'язаної з віртуальними валютами (VCRA), яка регулює нагляд за криптовалютами в штаті з 2022 року. Регулятори сигналізують про ширший вплив Спостерігачі ринку кажуть, що повідомлення менше стосується нових правил і більше про роз'яснення очікувань. Формалізуючи роль аналітики блокчейну в традиційних фінансах, Нью-Йорк підкріплює ідею про те, що банки не можуть розглядати вплив криптовалют як нішеву проблему. Аналітики також вважають, що цей підхід може поширитися за межі Нью-Йорка. Федеральні агентства та регулятори в інших штатах можуть розглядати це керівництво як план для узгодження банківського нагляду з реаліями впровадження цифрових активів. Для установ нездатність впровадити інструменти блокчейн-розвідки може викликати регуляторний контроль і підірвати їхню здатність захищати довіру клієнтів. Оскільки криптовалюти тепер міцно вбудовані в глобальні фінанси, позиція Нью-Йорка свідчить про те, що аналітика блокчейну більше не є необов'язковою для банків — вона необхідна для захисту цілісності фінансової системи.Головний фінансовий регулятор Нью-Йорка закликав банки впровадити аналітику блокчейну, сигналізуючи про посилення нагляду за ризиками, пов'язаними з криптовалютами. Цей крок відображає занепокоєння регуляторів тим, що традиційні установи стикаються зі зростаючим впливом цифрових активів. У той час як криптовалютні компанії вже покладаються на інструменти моніторингу, Департамент фінансових послуг тепер очікує, що банки використовуватимуть їх для виявлення незаконної діяльності. NYDFS окреслює очікування щодо відповідності Повідомлення, опубліковане в середу суперінтендантом Адрієнн Гарріс, стосується всіх банків із державною ліцензією та іноземних філій. У своєму листі до галузі Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) підкреслив, що аналітика блокчейну повинна бути інтегрована в програми відповідності згідно з розміром, операціями та схильністю до ризику кожного банку. Регулятор застеріг, що криптовалютні ринки швидко розвиваються, вимагаючи від установ регулярного оновлення структур. "Нові технології створюють еволюціонуючі загрози, які вимагають вдосконалених інструментів моніторингу", - йдеться у повідомленні. У ньому підкреслюється необхідність для банків запобігати відмиванню грошей, порушенням санкцій та іншим незаконним фінансовим операціям, пов'язаним із транзакціями віртуальних валют. З цією метою Департамент перерахував конкретні сфери, де можна застосувати аналітику блокчейну: Перевірка гаманців клієнтів з криптовалютним впливом для оцінки ризиків. Перевірка походження коштів від постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Цілісний моніторинг екосистеми для виявлення відмивання грошей або впливу санкцій. Ідентифікація та оцінка контрагентів, таких як сторонні VASP. Оцінка очікуваної та фактичної активності транзакцій, включаючи порогові значення в доларах. Зважування ризиків, пов'язаних з новими продуктами цифрових активів перед їх запуском. Ці приклади підкреслюють, як установи можуть адаптувати інструменти моніторингу для зміцнення своїх структур управління ризиками. Керівництво розширює рамки діяльності NYDFS, пов'язаної з віртуальними валютами (VCRA), яка регулює нагляд за криптовалютами в штаті з 2022 року. Регулятори сигналізують про ширший вплив Спостерігачі ринку кажуть, що повідомлення менше стосується нових правил і більше про роз'яснення очікувань. Формалізуючи роль аналітики блокчейну в традиційних фінансах, Нью-Йорк підкріплює ідею про те, що банки не можуть розглядати вплив криптовалют як нішеву проблему. Аналітики також вважають, що цей підхід може поширитися за межі Нью-Йорка. Федеральні агентства та регулятори в інших штатах можуть розглядати це керівництво як план для узгодження банківського нагляду з реаліями впровадження цифрових активів. Для установ нездатність впровадити інструменти блокчейн-розвідки може викликати регуляторний контроль і підірвати їхню здатність захищати довіру клієнтів. Оскільки криптовалюти тепер міцно вбудовані в глобальні фінанси, позиція Нью-Йорка свідчить про те, що аналітика блокчейну більше не є необов'язковою для банків — вона необхідна для захисту цілісності фінансової системи.